您好,基金投顾即代理投资理财,接受客户的委托,帮助个人投资者获得收益,收取顾问服务费。即投资者把钱交给第三方机构,由第三方机构代替个人来打理这笔钱,其中还包括有赎回、调仓、申购等项目,然后客户每年付一定的费用。
目前很多国内各类试点机构推出了智能投顾品牌并上线相关业务。基金智能投顾主要是提供一揽子基金组合的投资策略建议,可以替客户进行账户管理,调仓时可以帮助客户自动调仓,无需客户手动操作,解决了客户无法及时跟投的问题。
基金投顾业务可以一定程度上引导投资者建立理性投资、长期投资的理念,减少追涨杀跌等非理性投资现象的出现,对备案成功的机构来说,基金投顾业务的开展可以增厚其收入、多元化其收入来源。尤其对基金公司而言,此前其营业收入有六成以上是来自管理费。
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