尊敬的投资者您好，很高兴能为您解答疑惑:一般来说，在办理理财的时候，准备好身份证、银行卡，以及自己名下能正常使用的手机的就可以了。需要办理的手续有：1、大家需要向银行工作人员提供自己的身份证、银行卡，以及能正常使用的手机号，并通过手机验证码进行身份验证。2、在正式购买理财产品之前，大家需要进行一个风险等级测试，确定一下自己的风险承受能力。3、在根据自己的风险承受能力以及其它实际情况选择好理财产品后，需要签订理财购买协议，以及风险告知书等。注意事项。1、在首次购买理财产品的时候，需要本人亲自前往，别人是不能替代的。之后，大家可以通过网上银行、手机银行来购买理财产品，无需再次前往银行网点。2、在办理理财时，一定要根据事实进行风险等级测试，了解自己的真实风险承受能力，以免承担自己无法承受的风险。3、在签订理财合同前，一定要认真阅读合同条款，弄清楚可能产生的风险、封闭期限等等。如果您还有其他问题请联系我，我为您提供一对一竭诚服务。