第一步确认场内货币基金的转托管适配条件:1 打开原券商的交易软件,进入场内基金持仓页面,找到你持有的场内货币基金产品 2 查看该基金的公告或产品说明,确认其支持跨券商转托管的相关规则,排除极少数特殊设定不支持转托管的产品 3 提前确认你在新券商开立的证券账户,已对应办理好了该场内货币基金所属交易所的股东账户登记,确保转入账户的交易权限匹配。
第二步办理场内货币基金的转托管申报:1 携带本人有效身份证件前往原券商的线下营业网点,或通过原券商官方APP的转托管专属入口进入业务办理页面 2 准确填写新券商的席位号、你在新券商的证券账户号,以及需要转出的场内货币基金的代码和全部持仓份额 3 提交转托管申请后,获取业务办理的回执凭证,留意系统给出的转托管生效时间提示。
第三步确认转托管完成并核对持仓:1 在转托管生效的约定时间后,登录新券商的交易账户,进入场内基金持仓页面查看是否已经显示该笔场内货币基金份额 2 核对转入的基金份额和你在原券商提交转出的份额是否完全一致,确认没有出现份额缺失的情况 3 确认无误后,就可以在新券商账户内正常对该笔场内货币基金进行卖出、赎回等后续操作。
需要注意的是,办理转托管的当天,不要对要转出的场内货币基金进行任何买卖、赎回操作,否则可能导致转托管申请失败,影响持仓的正常转移。
举个例子,有位投资者转户之前以为场内货币基金不能转托管,打算全部赎回后再转走资金,后来得知可以直接办理转托管,提交申请后第二个交易日就看到份额全部转入新券商账户,全程没有中断货币基金的收益计提,省下了好几天的闲置资金收益损失。
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