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您好，基金最大回撤是指基金历史净值从最高点跌到最低点的最大幅度，是衡量基金波动风险的核心指标，能帮您直观了解基金过往的下跌极限。
（1）先把最大回撤讲明白：比如某股票型基金曾从每份2元跌到1.4元，最大回撤就是30%，意思是如果当时买在最高点，最多会亏损30%。它直接反映基金在极端市场下的下跌风险。
（2）用最大回撤衡量风险的可执行步骤：
①对比同类基金：同类型基金（比如都是沪深300指数基金）中，回撤更低的通常抗跌性更强；
②匹配自身承受力：如果您最多能接受20%的亏损，就优先选长期最大回撤低于20%的基金；
③结合反弹能力：还要看回撤后基金净值收复失地的速度，反弹快的基金应对风险的能力更优。
（3）除了最大回撤，还要参考波动率（反映日常波动大小）、夏普比率（衡量风险收益比），多维度判断更准确。需要提醒的是，历史指标不代表未来表现，市场环境变化也会影响基金风险。
想要了解更多基金风险评估的实用方法，或者办理成本佣金账户，ETF/可转债万0.5，期权1.7元/张，两融专项利率低至3.5%以下，国债逆回购一折！支持同花顺登录，欢迎点击头像添加微信联系我。
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②匹配自身承受力：如果您最多能接受20%的亏损，就优先选长期最大回撤低于20%的基金；
③结合反弹能力：还要看回撤后基金净值收复失地的速度，反弹快的基金应对风险的能力更优。
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发布于2026-7-11 18:43 广州
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