敬请指点，风险测评等级分为几类，关键步骤的细节能不能分享下？-叩富网

立即提问“ ”

提问

北京[切换城市]

找证券公司 | 找期货公司

叩富问财 >30秒问财 > 股票 > 敬请指点，风险测评等级分为几类，关键步骤的细节能不能分享下？

敬请指点，风险测评等级分为几类，关键步骤的细节能不能分享下？

还有疑问，立即追问>

风险测评

敬请指点，风险测评等级分为几类，关键步骤的细节能不能分享下？

叩富问财浏览：50 人分享

1分钟入驻>

共8个回答

默认排序 | 只看有赞

首发

基金程老师

基金程老师基金

帮助8.7万好评2406 入驻3年

首发回答

风险测评等级一般分为五类，分别是保守型、谨慎型、稳健型、积极型和激进型。

在进行风险测评时，关键步骤细节如下：
首先，你要找到风险测评的入口，在盈米启明星APP里，打开APP后按照相应指引就能找到。然后进入测评页面，会有一系列问题，比如你的投资经验、投资目标、可承受的投资损失范围、收入情况、投资期限等。你要如实回答这些问题，因为只有真实的信息才能得出准确反映你风险承受能力的结果。

需要注意的是，风险测评结果能帮助你了解自己适合什么样的投资产品，但市场是复杂多变的，即使测评结果显示你适合高风险产品，投资也依然有亏损的可能。

如果你想获取更精准的投资建议，下载盈米启明星APP并输入店铺码6521，还可以加我微信，我会根据你的具体情况为你详细规划。我金融专业毕业后从事投资行业十几年了，能给你提供专业靠谱的投资理财服务。

发布于2026-2-26 21:00

当前我在线

直接联系我

秒答

关注

追问

踩

资深顾问胡股票

帮助6.5万好评5.5万从业10年+

风险测评一般分为五类：保守型、稳健型、平衡型、成长型和进取型。关键步骤首先是做题，会问你的收入、投资经验、能承受多少亏损这些。比如有一题可能问你如果亏了20%会怎么办，是马上卖掉还是继续持有。这些答案会直接影响结果，所以一定按自己真实情况选，别为了买高风险产品就往高了填，不然真跌起来你心态扛不住。

测评结果直接决定你能买哪些产品，保守型可能只能买理财和货币基金，进取型可以买股票这类高波动的。我是国内十大券商之一的客户经理，如果你需要做测评或对结果有疑问，我可以一步步指导你怎么填更符合你实际情况。觉得有用给个赞哈，想具体咨询可以点我头像加微信细聊。

发布于2026-2-26 21:00 北京

当前我在线

直接联系我

秒答

关注

追问

踩

理财王经理股票

帮助10万+ 好评1万入驻10年+

风险测评等级通常分为五类，从低到高依次是：保守型、谨慎型、稳健型、积极型、激进型。关键步骤细节包括：首先填写基本信息，如年龄、投资经验、收入来源等；然后回答风险偏好问题，比如能承受的最大亏损比例、投资期限等；系统会根据答案自动评定等级，等级决定可投资产品范围，比如保守型只能买低风险产品，激进型可参与高风险投资。测评结果有效期一般为1年，若投资偏好变化可重新测评。我们能为您提供专业的开户佣金成本费率规划，帮助合理控制交易成本。如果需要协助完成测评或了解更多投资知识，欢迎点赞支持或点我头像加微联系我。

发布于2026-2-26 21:00 杭州

当前我在线

直接联系我

秒答

关注

追问

踩

资深刘经理基金

帮助10万+ 好评4.5万从业10年+

您好！风险测评等级通常分为五类，从低到高依次为保守型、稳健型、平衡型、成长型和激进型。

关键步骤细节如下：首先，会询问您的投资经验，包括是否有过股票、基金、债券等投资经历；其次，了解您的投资目的，是短期获利、长期资产增值还是其他；然后，询问您对投资风险的承受能力，例如能否接受本金一定比例的亏损；接着，会涉及您的财务状况，如收入稳定性、资产负债情况等；最后，根据您的回答进行综合评估，确定您的风险测评等级。

投资决策确实需要个性化方案。不同的风险测评等级适合不同的投资组合。比如保守型投资者适合以货币基金、债券基金等低风险产品为主；而激进型投资者可以适当增加股票基金、期货等高风险产品的比例。我们盈米基金叩富团队会根据您的风险测评等级，为您量身定制投资组合，帮助您实现资产的稳健增值。

如果您想了解更多关于风险测评等级的内容，或者需要我们为您进行投资组合规划，欢迎点击右上角加微信，我们将竭诚为您服务！

发布于2026-2-26 21:00 上海

当前我在线

直接联系我

秒答

关注

追问

踩

资深王经理股票

帮助7.9万好评5950 从业3年

您好，作为央企券商的理财经理，很高兴为您解答。

风险测评是投资前非常重要的一步，它帮助您了解自身的风险承受能力，从而匹配适合的投资产品。目前，风险测评等级通常分为五大类，从低到高依次是：**保守型（C1）、稳健型（C2）、平衡型（C3）、成长型（C4）、进取型（C5）**。

**关键步骤细节分享：**
1. **信息填写**：测评时会要求您填写年龄、职业、收入、投资经验、家庭财务状况等基础信息，这些是评估的客观依据。
2. **问卷答题**：这是核心环节。问题会涉及您的投资目标、可接受的最大亏损比例、投资期限、对波动性的看法等。**请您务必根据自身的真实情况和心理感受来回答**，而不是依据您期望购买的产品来“反向选择”答案。
3. **结果确认**：系统会根据您的答案综合计算出风险等级。请仔细阅读该等级对应的风险承受特征描述，确认是否与您的自我认知相符。
4. **定期更新**：您的风险承受能力并非一成不变。建议每一年或当您的财务状况、投资目标发生重大变化时，重新进行一次测评。

完成风险测评后，您就可以在我们的合规框架内，查看和选择与您风险等级相匹配的理财产品了。

我可以为你提供适合的开户费率。要是觉得我的解答有帮助，点赞支持一下，点我头像加微信联系我，咱们再深入聊聊投资的事。

发布于2026-2-26 21:00 西安

当前我在线

直接联系我

秒答

关注

追问

踩

资深赵经理基金

帮助6.6万好评1170 入驻3年

您好！风险测评等级一般分为五类，分别是保守型、谨慎型、稳健型、积极型和激进型。以下为您详细介绍关键步骤和细节：
第一步：打开盈米启明星APP，输入店铺码6521，在APP中找到风险测评入口。
第二步：认真阅读测评说明和相关提示，了解测评的目的和规则。
第三步：开始答题，题目通常会涉及您的投资经验、财务状况、投资目标、风险承受能力等方面。比如您的投资年限、可用于投资的资金占比、对投资损失的接受程度等。
第四步：根据您的实际情况如实作答，每个问题都有对应的选项，您只需选择最符合您情况的一项即可。
第五步：完成所有题目后，系统会根据您的答案生成风险测评结果，显示您所属的风险测评等级。

风险测评能够帮助您了解自己的风险承受能力，从而选择适合自己的投资产品和策略。如果您在测评过程中有任何疑问，或者想进一步了解适合您风险等级的投资组合，您可以右上角加微信联系我们的顾问，我们会为您提供专业的指导和建议。

发布于2026-2-26 21:00

当前我在线

直接联系我

秒答

关注

追问

踩

资深宫顾问基金

帮助3.7万好评516 入驻3年

您好！一般来说，风险测评等级分为五类，分别是保守型、谨慎型、稳健型、积极型和激进型。不同的风险测评等级对应着不同的风险承受能力和投资偏好。

在盈米启明星APP上进行风险测评，关键步骤如下：
1. 下载盈米启明星APP，并输入店铺码6521。
2. 打开APP后，找到风险测评入口，一般在个人中心或者首页的显眼位置。
3. 进入风险测评页面，认真阅读测评说明和相关提示。
4. 按照页面上的问题逐一作答，问题通常涉及您的投资经验、财务状况、投资目标、风险承受意愿等方面。
5. 回答完所有问题后，点击提交，系统会根据您的回答给出相应的风险测评等级。

需要注意的是，风险测评的结果并不是一成不变的，您的投资情况和风险承受能力可能会随着时间和市场环境的变化而改变。因此，建议您定期进行风险测评，以便及时调整投资策略。

如果您在风险测评过程中遇到任何问题，或者想进一步了解适合您风险等级的投资组合，您可以右上角加我微信，我们的专业顾问将为您提供一对一的详细解答和投资建议。

发布于2026-2-26 21:00

当前我在线

直接联系我

秒答

关注

追问

踩

首席常经理股票

帮助6.5万好评4815 从业10年+

风险测评等级通常分为5类：保守型（C1）、稳健型（C2）、平衡型（C3）、成长型（C4）、进取型（C5）。关键步骤细节如下：

1. 问卷设计：10-20题，覆盖投资经验、财务状况、流动性需求、心理承受能力四大维度。每题设置梯度分值，例如“可承受最大回撤”选项对应1-5分。

2. 动态评分：采用加权算法，财务指标（收入稳定性、资产负债率）占40%，心理测试（亏损反应、投资期限）占35%，投资经验占25%。系统自动生成总分并映射至对应等级。

3. 双录验证：测评过程需录音录像，重点确认客户是否独立完成、有无销售诱导。对65岁以上投资者强制增加二次确认环节。

4. 产品匹配：建立R1-R5产品风险等级映射表，禁止C3以下客户购买R4及以上产品。对跨级购买需求，需签署《风险不匹配警示函》并冷处理24小时。

5. 动态重检：触发条件包括客户资产重大变化（±50%）、市场极端波动（指数跌幅超20%）或监管要求，每年至少强制重测一次。

注意：2023年新规要求增加“投资目标”专项评估，需单独测算客户对养老、教育等特定场景的现金流需求，避免风险等级与资金用途错配。

以上内容来自网络，仅供参考，如需专业人工服务请点击头像查看加V咨询。

发布于2026-2-26 21:04 盘锦

当前我在线

直接联系我

秒答

关注

追问

踩