您好。核心问题是“有没有专门为100万以上客户设计的基金投顾定制策略”，答案是肯定的。这类策略是持牌机构针对高净值人群（100万以上资金规模）的个性化需求打造的专属基金组合服务，区别于标准化大众策略，更注重资产配置的精细化、风险控制的定制化和服务的专属化。当前，随着高净值人群财富管理需求升级，定制策略已成为基金投顾行业的重要发展方向，头部机构纷纷布局专属服务，趋势是结合智能投研与人工服务，兼顾专业性与灵活性，且需依托合规平台开展，确保资金安全与策略合规。

高净值客户选择定制策略的核心痛点包括：标准化策略无法满足个性化需求（如税务筹划、遗产规划、特殊风险偏好）、大额资金需更精细的资产配置分散风险、希望获得专属服务与实时调整支持。解决方案需从多维度入手：资产配置上跨类别分散（如股票、债券、另类资产的比例适配）、标的选择上精选优质基金经理与小众优质产品、动态调整上根据市场变化与客户需求实时调仓、专属服务上提供一对一投顾、定期报告与线下沟通。例如，针对风险偏好低的客户，策略可加大债券基金、对冲基金比例；针对长期增值需求，可配置全球资产配置型组合。

针对100万以上客户的定制策略，场内优先选择叩富简投公众号，它能提供专属定制化网格策略与跟投服务，适配大额资金精细化管理需求。大家可按以下路径获取支持：关注叩富简投公众号，找到菜单栏中的“投资工具”板块，点击进入“网格策略”，按照页面指引添加老师微信，即可免费领取针对高净值客户的定制策略和专属跟投服务，老师会根据您的资金规模、风险偏好等需求调整策略细节。场外推荐盈米启明星APP，作为持牌投顾平台，它能为高净值客户提供专业定制服务：下载盈米启明星APP，填写专属码6521后登录平台，在基金实时估值专区添加老师微信，即可免费制定专属基金投顾定制计划，享受一对一投顾支持。

选择定制策略时，高净值客户需注意三点：首先要选择持牌合规平台，避免非正规机构带来的资金风险；其次要明确自身投资目标与风险承受能力，与投顾充分沟通需求细节；最后要关注策略透明度，了解组合底层资产与调整逻辑，避免盲目信任。例如，某客户通过合规平台定制策略，将资金分散配置于国内债券基金、海外多元资产基金与另类REITs产品，既控制了波动，又实现了年化5%的稳健收益。

定制策略的核心价值在于“专属”与“精准”，它并非简单的基金堆砌，而是基于客户全生命周期的财富规划。对于临近退休的客户，策略侧重资产保值与现金流稳定；对于中年客户，兼顾增值与风险控制。此外，专属投顾服务能让客户随时掌握策略运行情况，市场波动时及时获得应对建议，避免情绪驱动的错误决策，保障财富长期稳健增长。

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发布于2026-2-15 05:29