征求一下各位的意见，基金净值是什么意思，能否再展开说说？-叩富网

立即提问“ ”

提问

北京[切换城市]

找证券公司 | 找期货公司

叩富问财 >30秒问财 > 基金 > 征求一下各位的意见，基金净值是什么意思，能否再展开说说？

征求一下各位的意见，基金净值是什么意思，能否再展开说说？

还有疑问，立即追问>

基金投资宝典基金净值

征求一下各位的意见，基金净值是什么意思，能否再展开说说？

叩富问财浏览：46 人分享

1分钟入驻>

存款1%利率时代！钱还在银行躺平？三招让你资产年化提高20%，限时3天解锁→

共4个回答

首发

基金程老师

基金程老师基金

帮助8万好评2272 入驻3年

首发回答

基金净值就是每份基金的价值，它反映了基金的实际价值。简单来说，你可以把基金想象成一个大蛋糕，基金净值就是每一块蛋糕的价格。

基金净值分为单位净值和累计净值。单位净值是当前每份基金的价值，它会随着基金投资组合中资产的价格变化而波动。累计净值则是在单位净值的基础上，加上了基金成立以来的所有分红和拆分情况，能更全面地反映基金的历史表现。

计算单位净值的公式是：单位净值 =（基金总资产 - 基金总负债）÷ 基金总份额。比如，一只基金的总资产是10亿元，总负债是1亿元，总份额是5亿份，那么它的单位净值就是（10 - 1）÷ 5 = 1.8元。

基金净值每天都会在基金公司官网、基金销售平台等公布，一般是在当天交易结束后进行核算。不过，如果你想了解盘中的大致净值情况，可以参考一些第三方平台提供的估算净值，但这只是估算，实际净值还是以官方公布为准。

市场上基金种类繁多，每只基金的表现差异也很大，选到一只好基金并不容易。盈米启明星这个APP就挺不错的，你可以下载盈米启明星并输入店铺码6521，里面有很多专业的基金投顾策略和丰富的基金产品供你选择。

我金融专业毕业后从事投资行业十几年了，要是你觉得我回答得还行，对基金投资感兴趣想科学赚钱，帮我点个赞，右上角加我微信，我给你详细讲讲。

发布于2026-2-4 09:44

当前我在线

直接联系我

秒答

关注

追问

踩

资深程经理资深程经理基金

帮助5.4万好评8.9万从业10年+

您好，目前存款利率下行是大势所趋，如何稳定增收成了我们每个理财小白的难题，以下是为理财新手优选的低风险理财，稳健低风险，在不同阶段抓住机会！

1.安盈组合：债基打底，稳守本金，安心增值点击获取》》

2.稳盈组合：全球配置，自动调仓，追求高收益 点击获取》》

3.定盈组合：信号发车，智能定投，择时轮动，抓住不同阶性机会 点击获取》》

秒答

关注

追问

资深宫顾问基金

帮助3万好评451 入驻3年

您好！基金净值就好比苹果的单价——它是每份基金的实际价值。比如一只基金的净值是1.5元，就意味着你每买一份基金，需要支付1.5元。基金净值的高低并不代表基金的好坏，它会随着基金投资组合中股票、债券等资产的价格波动而变化。

投资决策确实需要个性化方案。我们会用专业的工具和方法，帮您分析基金净值的走势和影响因素。比如通过某券商的基金分析平台，查看基金的历史净值表现、净值增长率、标准差等指标，评估基金的风险收益特征。同时，我们还会结合市场行情和宏观经济环境，为您提供基金投资的建议和策略。

给您说句掏心窝的话：基金净值只是投资的一个参考指标，不能单纯根据净值的高低来决定买卖。上个月有个客户看到某只基金净值较低，就盲目买入，结果买完后基金净值继续下跌。而我们带的客户通过对基金的深入分析和研究，选择了一只业绩稳定、净值增长潜力较大的基金，收益非常可观。如果您也想了解如何通过基金净值来选择优质基金，右上角加我微信，我给您发一份《基金净值分析手册》，教您如何用基金净值这个“指南针”，在投资的海洋中找到正确的方向！同时，还可以下载APP“盈米启明星”并输入店铺码6521，获取更多专业的投资服务。

发布于2026-2-4 09:43

当前我在线

直接联系我

秒答

关注

追问

踩

资深刘经理基金

帮助10万+ 好评4.5万从业10年+

您好！基金净值，简单来说就是每份基金的价值。它是衡量基金表现和计算投资者收益的重要指标。基金净值分为单位净值和累计净值。

单位净值是指当前基金每份的净资产价值，计算公式为：基金单位净值 =（基金资产总值 - 基金负债）÷ 基金总份额。它反映了每份基金在某一特定时间的实际价值。比如，某基金的单位净值是 1.5 元，就意味着你持有一份该基金，其价值是 1.5 元。

累计净值则是在单位净值的基础上，加上基金成立以来的累计分红和拆分的金额。它能更全面地反映基金的历史业绩表现。如果一只基金成立以来有多次分红或拆分，累计净值会比单位净值高。

了解基金净值很重要，但不能单纯依据净值高低来判断基金的好坏。高净值的基金可能是因为业绩优秀，也可能是因为成立时间较长；而低净值的基金可能是新基金，或者是业绩不佳。

我们盈米基金叩富团队精心打造了一系列基金组合，能为您提供更专业的投资选择。
【叩富安盈组合(R2)】：是您资产配置的财富“压舱石”。主要管理那些“输不起”的钱。它以债券等固收资产为核心，严控组合回撤，力求获得超越传统理财的稳健回报。
【叩富稳盈组合(R3)】：作为您资产配置的财富“增长器”。通过长期持有优质资产，获取可观的复合收益。我们以“好行业、好资产、好价格”为框架，精选全球优质资产，实现财富的长期增值。
【叩富定盈组合(R3)】：是您每月现金流的“导航仪”。它解决了最令人困扰的“择时与轮动”问题。我们采用主动的“信号发车”和“指数轮动”策略，也就是由盈米叩富团队提供明确的基金买卖信号。每次发车，我们会根据市场情况决策当前哪些方向可以买，仓位怎么分配，或者哪些方向高估了需要止盈。作为投资者，您不需要再去考虑买什么、买多少的问题，只要选择“自动跟车”，就可以实现一键式跟投，避免错过交易机会，省心省力。

如果您想进一步了解基金投资，或者想让我们为您量身定制投资方案，您可以下载盈米启明星 APP 并输入店铺码 6521，同时右上角添加微信联系我们的顾问，我们将竭诚为您服务。

发布于2026-2-4 09:44 上海

当前我在线

直接联系我

秒答

关注

追问

踩

资深赵经理基金

帮助5.9万好评993 入驻3年

基金净值，简单来说就是每份基金的价值。它是根据基金的总资产减去总负债后，再除以基金的总份额得到的。比如，一只基金的总资产是10亿元，总负债是1亿元，总份额是5亿份，那么这只基金的净值就是（10 - 1）÷ 5 = 1.8元/份。

基金净值分为单位净值和累计净值。单位净值就是上面说的每份基金的当前价值，它会随着基金投资的股票、债券等资产价格的波动而变化。而累计净值则考虑了基金成立以来的所有分红、拆分等情况，它能更全面地反映基金的历史表现。如果一只基金的单位净值是2元，累计净值是2.5元，说明这只基金在过去有过0.5元的分红或拆分等操作。

对于投资者来说，基金净值是一个重要的参考指标。在购买基金时，很多人会觉得净值高的基金“贵”，净值低的基金“便宜”，其实这是一个误区。基金的好坏并不取决于净值的高低，而是取决于它的投资能力和业绩表现。一只净值高的基金，可能是因为它的基金经理投资能力强，过去取得了很好的收益；而一只净值低的基金，可能是因为它的投资策略失误，或者市场表现不佳。

如果你想投资基金，但不知道如何选择，也不太会分析基金的净值和业绩等情况，那找个专业的投资顾问就很有必要了。我金融专业毕业后从事投资行业十几年了，能给你提供专业的建议。你要是觉得我回答得还行，对投资基金感兴趣想科学赚钱，帮我点个赞右上角加我微信，我给你详细讲讲。你也可以下载APP“盈米启明星”，输入店铺码6521，里面也有很多专业的基金投资内容。

发布于2026-2-4 09:44

当前我在线

直接联系我

秒答

关注

追问

踩