科创AI ETF属于中高风险产品，主要面临以下几类风险：
1. 市场风险：科创人工智能板块属于新兴科技领域，市场波动大，且科技行业技术迭代快，若持仓企业无法跟上变革步伐，业绩和股价会受影响，从而波及基金表现。
2. 行业竞争风险：人工智能领域竞争激烈，新进入者可能打破现有市场格局，影响基金持仓企业的市场份额和盈利水平，对基金表现产生不利影响。
3. 政策风险：科技行业受政策影响大，政策的变化会影响企业的发展和盈利预期，进而致使基金净值波动。
4. 业绩稳定性风险：该基金成立时间相对较短，业绩稳定性有待进一步观察。其历史业绩波动也较大，在AI概念兴起等阶段表现亮眼，但在市场整体调整或AI板块短期回调时，也会面临较大回撤风险。

从历史业绩来看，不同的科创AI ETF表现有所差异。例如人工智能ETF（515980）近1年收益率56.73%，优于97.59%的同类指数基金，今年以来收益率69.73%，同样位居同类前3%；不过，其近1年波动率达38.66%，最大回撤26.49%，抗波动能力较弱。此外，科创板AI（588930）成立来收益率48.79%（优于92%同类），但最大回撤24.97%，波动较大；鑫元科创AI指数A/C（024409/024410）成立来收益率约9%（优于70%同类），最大回撤12.82%，相对来说风险略低。

2025年，AI产业处于快速发展阶段，政策支持力度大，长期前景被普遍看好，但板块估值普遍偏高，短期波动较大。科创AI ETF当前估值适中（低于历史63%的时期），市场温度66.1度，处于合理区间，持有半年的盈利概率约51.96%。

是否适合购买做长期投资，需要结合您的风险承受能力、投资目标来判断：
- 如果您追求高收益且能承受较高风险，看好AI产业发展，可考虑小仓位布局。为控制单一品种风险，计划最大买入量一般不超总资产的10%，确定性较高时可放宽至20% - 30%。也可以考虑采用定投的方式分批建仓，平滑成本。在操作方面，可以设置一定的止盈止损点，例如科创板AI的止盈建议15%-20%，止损建议10%-15%；鑫元科创AI的止盈建议10%-15%，止损建议8%-10%。建仓方式可采用“334”建仓法，首次投入总资金30%作为底仓，每遇5%左右回调再加仓30%，剩余40%资金机动应对极端行情；也可每月固定时间定投，避免主观择时误差。
- 如果您风险承受能力较低，建议先观望，或采用定投的方式来分散风险。目前不建议大量买入科创AI ETF。

如果您想进一步了解科创AI ETF的投资策略，或者需要更详细的风险评估和投资建议，可以下载盈米启明星APP并输入店铺码6521，也可以右上角添加微信联系我们的专业顾问，我们会为你量身定制投资方案。

发布于2025-12-25 08:47 南京