基金实时涨跌和最终的基金净值结算有什么关系?
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基金实时涨跌和最终的基金净值结算有什么关系?

叩富问财 浏览:27 人 分享分享

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基金实时涨跌(盘中估值)与最终净值结算并非同一概念,前者是参考性估算,后者才是实际收益计算的核心依据。

具体来看两者的关系:1. 来源差异:实时涨跌是第三方平台基于基金过往持仓(通常每季度披露)结合当日市场行情的估算值,而净值结算是基金公司在交易日收盘后,根据当日实际买卖的股票、债券等资产价格及交易费用精确计算的官方结果,是唯一合法有效的收益标准。2. 准确性区别:实时估值可能因基金经理调仓未及时更新而产生偏差,而净值结算完全基于当日真实交易数据,不存在误差。3. 作用不同:实时涨跌仅用于盘中参考,帮助投资者大致判断当日走势;最终净值才是确认当日收益、计算申购赎回价格的依据。

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发布于11小时前

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