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想了解一下，我首次接触基金，基金每天就只有一个价格，这一步的细节是怎样的？

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想了解一下，我首次接触基金，基金每天就只有一个价格，这一步的细节是怎样的？

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共5个回答

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王经理玲依

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王经理玲依基金

帮助2.9万好评5453 入驻3年

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基金的价格通常是指基金的净值。基金净值是指基金资产总值减去负债后的余额再除以基金份额总数，它反映了每份基金的实际价值。

一般来说，基金公司会在每个交易日结束后，根据当天的市场情况计算基金的净值，并在规定的时间内公布。由于基金的投资组合包括多种资产，如股票、债券、现金等，这些资产的价格在交易日内是不断变化的，因此基金净值也会随着资产价格的波动而变化。

对于开放式基金，投资者可以在交易日内随时申购或赎回基金份额，申购或赎回的价格通常是根据当天的基金净值来计算的。而对于封闭式基金，其交易价格则是在证券交易所上市交易时，由市场供求关系决定的，可能会高于或低于基金净值。

需要注意的是，基金净值的计算是一个复杂的过程，受到多种因素的影响，如市场行情、基金投资组合的变化、管理费用等。因此，投资者在购买基金时，不仅要关注基金的净值，还要了解基金的投资策略、风险收益特征、管理团队等方面的信息，以便做出更加明智的投资决策。

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发布于2025-12-18 15:43 那曲

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资深程经理资深程经理基金

帮助5.4万好评8.9万从业10年+

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资深刘经理基金

帮助10万+ 好评4.5万从业10年+

您好！基金每天的价格确实只有一个，这就是基金的单位净值。它是根据基金所投资的股票、债券等资产的市场价值，在每天股市收盘后进行计算得出的。比如一只基金持有100只股票，当天这些股票的总市值增加了10%，那么基金的单位净值也会相应上涨。不过，您在申购或赎回基金时，是以当天的收盘价为基准进行成交的，但您在交易时看到的净值是前一天的收盘价。

投资决策确实需要个性化方案。对于首次接触基金的您来说，了解基金的净值计算方式只是第一步。我们盈米基金叩富团队会根据您的风险承受能力、投资目标和资金状况，为您提供专业的基金投资组合建议。我们会用专业的工具筛选出市场上优质的基金，同时通过分散投资降低风险。过去我们服务了众多投资者，帮助他们实现了资产的稳健增值。

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发布于2025-12-18 16:00 上海

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资深宫顾问基金

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基金每天只有一个价格，这个价格就是基金的净值。基金净值是指每份基金单位的净资产价值，它是由基金公司在每个交易日收盘后，根据基金所投资的资产的市场价值等因素计算得出的。

具体来说，基金公司会在交易日下午3点股市收盘后，开始统计基金持有的股票、债券等资产的价值，扣除相关费用后，再除以基金的总份额，就得到了当天的基金净值。一般情况下，基金净值会在当天晚上或第二天早上公布。

举个例子，假如你在交易日当天下午3点前申购基金，那么就会按照当天收盘后计算出来的净值来确认份额；要是在下午3点后申购，那就得按照下一个交易日的净值来确认了。

对于刚接触基金的你来说，选对基金很关键。市场上基金众多，不同基金的收益和风险差异很大。盈米启明星是个不错的平台，你可以下载盈米启明星APP并输入店铺码6521，里面有丰富的基金产品和专业的投顾服务。

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发布于2025-12-18 16:00

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基金程老师基金

帮助7.8万好评2236 入驻3年

您好！在基金投资里，开放式基金通常每天只有一个价格，这个价格就是基金的单位净值。它是这样确定的：基金管理人在每个交易日当天收市后，会对基金资产进行估值。这包括核算基金持有的股票、债券、货币等各类资产的价值，然后减去负债，得到基金的净资产值。再用这个净资产值除以基金的总份额，就得出了当日的单位净值。

举个例子，假如一只基金的净资产值是2个亿，基金总份额是1亿份，那么该基金当日的单位净值就是2元。

为了更直观地理解，咱们再打个比方。就像一个大果篮，里面装着不同的水果（代表基金持有的各类资产）。每个交易日结束后，要对果篮里水果的总值进行重新核算（资产估值），从里面扣除一些费用（负债），得出果篮里水果的实际价值（净资产值）。然后把这个实际价值平均分摊到每一个小果篮份额上（总份额），最终得到每个小果篮的价格（单位净值）。

不过要注意，封闭式基金和上市型开放式基金（LOF）在证券交易所上市交易时，其交易价格会像股票一样，在交易时间内实时波动，这和开放式基金每天只有一个单位净值的情况不同。

对于首次接触基金的您来说，我们盈米基金叩富团队有非常适合的基金组合。【叩富安盈组合(R2)】适合想要稳健收益的情况，它以债券等固收资产为核心，严控组合回撤，能帮您获得超越传统理财的稳健回报。【叩富稳盈组合(R3)】则可以作为您追求资产增值的选择，它通过长期持有优质资产，以“好行业、好资产、好价格”为框架，精选全球优质资产，实现财富的长期增值。【叩富定盈组合(R3)】能解决您的“择时与轮动”烦恼，我们投顾团队会提供明确的基金买卖信号，您选择“自动跟车”就可以一键式跟投，省心省力。

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发布于2025-12-18 16:00

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资深赵经理基金

帮助5.7万好评971 入驻3年

您好！基金每天只有一个价格，这是因为基金的净值是在当天股市收盘后，根据基金所持有的所有资产（包括股票、债券、现金等）的市场价值，扣除相关费用后，再除以基金总份额计算得出的。这个过程就像是给基金做一个“每日体检”，得出的净值就是基金当天的“健康状况”。

例如，某基金在周一收盘后，其资产总价值为1亿元，扣除0.1%的管理费和托管费后，剩余9990万元，而该基金的总份额为1000万份，那么周一该基金的净值就是9.99元。

基金净值的计算是由基金公司的专业团队负责的，并且会受到多种因素的影响，如股市行情、债券利率、汇率波动等。所以，投资者在购买基金时，需要关注基金的净值变化，以及影响净值的各种因素。

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发布于2025-12-18 16:00

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