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资深刘经理
基金
帮助8699 入驻3年 专业满分
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您好，基金净值估算和实际净值有差异是正常的，主要源于持仓信息滞后、计算口径不同等因素。
1. 核心差异原因
持仓信息滞后：估算依据基金上一次披露的持仓（如季报），实际已可能调仓。
计算口径不同：估算用实时行情粗略算，实际净值需精确核算持仓、费用（管理费等）。
时间与特殊情况：估算实时更新，实际净值闭市后才核算；大额申赎、成分股停牌等也会放大偏差。
2. 差异大小特点
指数基金：持仓透明，差异小（通常 0.5% 内）。
主动型 / QDII 基金：前者调仓频繁、后者受跨境时差 / 汇率影响，差异可能达 1%-3% 甚至更高。
希望以上回答可以帮助到您。如果您想获得专业的投顾服务或者想要学习基金理财，可以右上角点击【+微信】或者【咨询TA】，我给您提供一对一深入解答，助力您实现财富的保值增值。
发布于2025-11-17 17:22
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