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您好！基金净值分为单位净值和累计净值。
单位净值的计算公式为：单位净值 =（基金总资产 - 基金总负债）÷ 基金总份额。简单来说，就是把基金持有的所有资产（比如股票、债券等）按照市场价值计算出总资产，再减去基金运作过程中产生的负债（如管理费、托管费等），得到的净资产除以基金发行在外的总份额，就得出了每份基金的单位净值。
累计净值则是在单位净值的基础上，加上基金成立以来累计分红派息的金额，它反映了基金从成立以来的总体收益情况。公式为：累计净值 = 单位净值 + 累计分红派息金额。
不过，普通投资者一般不需要自己去计算基金净值，基金公司每个交易日收市后都会公布基金的单位净值和累计净值，您可以通过基金公司官网、基金销售平台等渠道查询。
在投资基金时，单纯看基金净值高低并不能完全判断基金的好坏。比如，一只基金净值高，可能是因为它成立时间长、业绩表现好，但也可能是因为市场处于高位；而一只基金净值低，可能是刚成立不久，也可能是业绩不佳。所以，更重要的是关注基金的业绩表现、投资策略、基金经理的能力等因素。
我们盈米基金叩富团队精心打造了一系列基金组合，能满足不同投资者的需求。如果您追求低风险稳健收益，可选择债券基金组合【日富一日】，其通过合理配置各类债券，力争实现较为稳定的收益。看好指数长期发展，我们的【叩富稳盈组合】偏指数基金组合，运用科学的投资策略，分散投资于不同指数基金，把握市场整体增长机会，由经验丰富首席投资顾问何剑波老师领衔根据市场动态灵活调整持仓。如果您还想拓展海外投资，【叩富安盈组合】基金，精选优质海内外基金，为您打开全球资产配置大门，追求稳定收益。
您可以下载APP“盈米启明星”并输入店铺码6521，了解更多基金组合详情。右上角加微信，让盈米叩富团队为您量身定制投资组合，助力财富稳健增长。
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累计净值则是在单位净值的基础上，加上基金成立以来累计分红派息的金额，它反映了基金从成立以来的总体收益情况。公式为：累计净值 = 单位净值 + 累计分红派息金额。
不过，普通投资者一般不需要自己去计算基金净值，基金公司每个交易日收市后都会公布基金的单位净值和累计净值，您可以通过基金公司官网、基金销售平台等渠道查询。
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发布于2025-10-17 21:15
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