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基金净值和股价一样吗，有人能通俗说下吗?

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基金净值和股价一样吗，有人能通俗说下吗?

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资深王经理

资深王经理股票

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基金净值和股价是两个不同的概念。基金净值是基金单位份额的实际价值，由基金持有的资产减去负债后除以总份额计算得出，每天收盘后公布一次。而股价是股票在二级市场的交易价格，由买卖双方实时竞价形成，在交易时间内随时波动。

简单来说，基金净值反映的是基金本身的资产价值，股价反映的是市场对上市公司的估值。我可以为你提供适合的开户费率。要是觉得我的解答有帮助，点赞支持一下，点我头像加微信联系我，咱们再深入聊聊投资的事。

发布于2025-10-16 17:36 西安

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资深顾问胡股票

帮助5.8万好评4.9万从业10年+

基金净值和股价看起来都是价格，但底层逻辑差别挺大。股价是二级市场实时买卖竞价的结果，像菜市场里番茄价格随时波动，有人急着买就涨价，卖家多就跌价。基金净值是基金公司根据基金总资产减去负债后，平摊到每一份的价值，每天收盘算一次，比如基金总共有1亿份，资产净值1.5亿，每份净值就是1.5元，你今天申购赎回都按这个价结算，盘中波动不会影响它。

简单说，股价是市场情绪和供需决定的，净值是基金真实资产算出来的。有些场内基金（比如ETF）会有实时交易价，但这个价格可能偏离净值，属于另一码事了。长期持有基金基本不用太关注净值短期波动，重点得看底层资产质量。

以上就是我的专业解答，基金选择想更省心的话，可以点我头像加微信，根据你的风险偏好帮你挑适配的基金组合，搭配止盈策略还能增厚收益，10年老司机手把手指导！

发布于2025-10-16 17:37 北京

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理财王经理股票

帮助10万+ 好评9561 入驻10年+

基金净值和股价不一样哦。股价是指一只股票在证券市场上的交易价格，它会随着市场的供求关系、公司的经营状况等因素不断波动，就像菜市场里菜的价格，会随时变化。而基金净值是每份基金的资产价值，它是根据基金所投资的各种资产的价值来计算的，每天收盘后计算一次。简单理解，股价是单个股票的交易标价，基金净值反映的是基金资产情况。我可为用户提供开户相关的成本费率等信息。如果还有问题，点赞支持并点我头像加微联系我。

发布于2025-10-16 17:36 杭州

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首席常经理股票

帮助5.3万好评4626 从业10年+

不一样，但可以类比理解。
股价是“一只股票的标价”，由二级市场实时撮合成交决定，每秒钟都在跳动；基金净值（NAV）是“一篮子股票的打包价”，收盘后按持仓市值÷份额算一次，一天只更新一次。
简单说：股价像菜市场里单个西红柿的实时价，基金净值像一筐西红柿的“平均成本”，每天收摊后才算一次。
因此，股票盘中能追涨杀跌，基金只能按收盘后公布的净值申购赎回。

以上内容来自网络，仅供参考，如需专业人工服务请点击头像查看加V咨询。

发布于2025-10-16 17:39 盘锦

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