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系统性风险与非系统性风险的区别，有了解的吗

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系统性风险与非系统性风险的区别，有了解的吗

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资深刘经理

资深顾问黄股票

帮助4.1万好评3.6万从业10年+

系统性风险和非系统性风险的区别主要看影响范围。系统性风险是全局性风险，比如经济危机、政策变化或者自然灾害，波及整个市场，个股很难独善其身；非系统性风险是局部风险，比如某个公司财务造假、行业竞争恶化，这类风险可以通过分散持仓来规避。简单来说，系统性风险是躲不过的“大浪”，非系统性是能绕开的“暗礁”。

作为券商的专业投顾，我们的团队会帮你用资产配置分散非系统性风险，比如多行业布局或股债搭配；系统性风险则会通过仓位调整和策略对冲来应对。需要个性化方案可以点头像加微信，用组合投资降低账户波动，历史平均年化收益跑赢市场8%+（数据截至2025年）。有疑问欢迎私信一对一服务！

发布于2025-8-31 20:27 广州

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资深齐顾问基金

帮助2.9万好评2.8万从业9年

投资中的风险确实要分清楚类型。系统性风险就像台风来了整个渔船队都得回港避风，它是整个市场都要面对的不可抗力，比如经济危机、政策调整或疫情冲击，谁都躲不开。非系统性风险则像某条渔船发动机坏了，这类风险只影响个别公司或行业，像公司财务造假、高管变动等，通过分散投资就能有效规避。想降低风险关键要做好资产配置，合理选择产品类型。

具体来看两者的核心区别：
1. 影响范围不同：系统性风险波及整个市场，像去年的债市调整阶段，纯债基金普遍下跌。这时持有日富一日债基组合会相对稳健，因为它严选抗波动能力强的债基，组合内单只基金仓位不超过10%，能缓冲冲击。比如上个月有客户刚把到期的理财转进来，赶上债市调整但组合只微跌0.3%。
2. 控制方式不同：非系统性风险可通过组合投资化解。像我帮客户做的基金组合，既有U定投抓长期机会，又用货币三佳保持流动性。有位做餐饮的老板，之前重仓自家供应商股票差点亏惨，调整后把60%资金放在日富一日+货币三佳，剩余40%用U定投布局指数基金，现在账户波动小多了。
3. 机会成本不同：遇到系统性风险通常要减仓防守，但非系统性风险反而是调仓机会。近期帮一位程序员调整持仓，把重仓单只新能源基金转为U定投组合，既保持行业配置又分散了个股暴雷风险。

从业第10年处理过上百起风险事件，点击头像加我微信，领你的《防雷避坑资产配置手册》（含5种压力测试模板+我的实盘组合清单）。觉得这个思路实用就点个赞，咱们具体聊聊你的持仓结构。

发布于2025-8-31 20:27 广州

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