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比例配售是指当投资产品认购金额超过发行规模时，按比例分配认购份额的规则。比如某只新基金限额1个亿，结果有2亿资金来抢，每人实际确认金额就是申请金额的50%，超出的资金会退回账户。
具体规则拆解：
一、为什么要用比例配售？
1. 公平性：避免“先到先得”机制导致渠道优势差异，比如很多客户同时抢购时，保障每人平等机会
2. 控规模：帮助管理人避免规模过大影响操作，比如股票型基金规模过大可能被迫买流动性差的小盘股
二、常见应用场景
1. 爆款基金认购（比如之前REITs基金认购超300倍）
2. 北交所新股申购（中签率常低于1%）
3. 银行特色理财产品（结构性存款等）
三、实用应对策略
1. 多账户认购：比如家庭账户分开操作（需符合合规要求）
2. 巧选时段：有些平台在募集最后一天下午3点前提交，系统处理时间更充裕
3. 备选方案：我帮客户准备过类似案例，有位老先生想认购REITs但比例只有6%，后来改用日富一日债基组合替代，现在年化收益稳定在3.8%
从业第10年处理过上百例配售案例，对各类规则非常熟悉。现在点击我的头像加微信，可领《比例配售实战手册》（含中签率测算表+替代产品库）。觉得解答清楚就点个赞，手把手教你科学应对热购产品
发布于2025-8-26 15:54 广州
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