分享
注册
1分钟入驻>
+微信
长期理财要兼顾稳健和收益，目前关注度较高的几类产品值得留意。比如帮客户老张做的养老账户配置：30%资金放在日富一日这类优质债基组合里做压舱石，年化4%-5%的收益很稳定；30%通过U定投布局估值合理的宽基指数；剩下的用货币三佳存放备用金，需要用钱时随时提取，这套组合跑赢通胀压力不大。
2025年值得关注的理财方向：
1、固收+增强型组合：像日富一日这类精选债基组合，优选市场上长期表现优秀的基金经理掌舵的产品，历史回撤控制得比单只债基更好。比如去年市场震荡时，单只债基可能有1%波动，而组合波动通常不超过0.5%。
2、指数增强策略：利用U定投的智能估值系统，在沪深300、中证500等指数处于历史估值低位时加大配置。有客户用这种方法在2023年初布局科创50指数，现在持仓收益已超20%。
3、现金流管理工具：货币三佳这类智能货币组合非常适合存放家庭3-6个月的生活费。它会每月自动筛选收益前10%的货基，比银行活期利息高3倍以上，上个月客户赎回时七日年化还有2.6%。
从业十年我总结出一套“财富滚雪球三阶攻略”，包含上述产品的灵活搭配方案。现在点击右上角加我微信，免费获取你的专属长期理财规划表，我会根据你的资金量和风险偏好，用工具包里的12种策略帮你制定方案。觉得这些思路对你有帮助不妨点个赞，立即联系解锁最适合你的财富增值路径。
发布于2025-8-20 02:26 广州
当前我在线
直接联系我
秒答
关注
分享
追问
踩 
举报
搜索更多类似问题 >
552
电话咨询
咨询
17376481806 
