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证券投资和两融投资的法律问题有哪些？

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证券投资和两融投资的法律问题有哪些？

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首席胡经理

首席胡经理首席胡经理股票

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证券投资和两融投资（融资融券）涉及到的法律问题主要包括以下几个方面：

法律规则体系：融资融券业务的法律规则体系包括《中华人民共和国证券法》、国务院颁布的《证券公司监督管理条例》、《证券公司融资融券业务管理办法》等，这些法规确立了融资融券的法律地位和业务操作的基本框架2。

市场监管：融资融券业务形成了由证监会行政监管，证券业协会、证券交易所和证券登记结算公司自律监管，证券金融公司监测监控相结合的监管体系。

风险控制机制：包括严格禁止“裸卖空”，实施融券卖空提价规则，严格管理融资融券交易规模，以及证券交易所实行融资融券信息披露制度等。

杠杆比例限制：沪深证券交易所规定，投资者融资买入或融券卖出证券时，保证金比例不得低于50%，从而使得融资融券业务的杠杆比例最大为三倍。

强制平仓条件：当投资者不能按照合同约定的期限清偿融资融券债务，或维持担保比例降至130%以下且不能追加担保物时，可能面临强制平仓。

特有的法律风险：除了普通证券交易的风险外，融资融券交易还具有杠杆交易特点，放大了交易亏损风险，以及可能因不能及时补交担保物而被强制平仓的风险。

举证责任倒置：新《证券法》规定了在普通投资者与证券公司发生纠纷时，证券公司需承担证明其系统正常运作且操作合法合规的举证责任，这有利于保护投资者权益。

“两融绕标”问题：所谓“两融绕标”是指投资者通过融资融券交易规避监管规定，实现购买非标的证券的目的。在首例“两融绕标”金融纠纷案中，法院判决投资者自行承担因“绕标”操作产生的亏损，证券公司没有限制“绕标”操作的法定义务。

投资者保护：新《证券法》增加了对投资者尤其是普通投资者的保护措施，如集体诉讼机制等，以缓解中小投资者救济难的问题。

证券定义的争议：《证券法》和《证券投资基金法》对“证券”的定义存在差异，这涉及到股权基金等金融产品的监管问题。

投资者在进行证券投资和两融投资时，需要充分了解相关法律法规，评估风险，并根据自身情况做出合理决策。同时，监管机构也在不断完善相关法律体系，以促进市场的健康发展并保护投资者的合法权益。

发布于2024-8-8 10:21 南充

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资深小陆经理资深小陆经理股票

帮助10万+ 好评5.1万从业4年

证券公司的融资融券费率通常是5%，券商利息没有一定的标准，每个人的账户都有不同的手续费。现在办理两融账户直接找客户经理就可以免费办理低佣金的融资融券账户。投资者可以在具有融资融券业务资格的券商申请开通，需要提供身份证、银行卡等相关材料，并签署相关协议进行开通。

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1、办理前的20个交易日资产至少达到五十万以上
2、投资者需有半年以上的交易经验
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发布于2024-8-8 10:26 深圳

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资深张经理资深张经理股票

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您好，券商不同股票交易的费用也有差异，投资者可以通过券商的客户经理在线协商好佣金，投资者必须向证券公司融入相应证券才能卖空。二是实施融券卖空提价规则。投资者融券卖出的报价不得低于前一笔交易的成交价！炒股开户一定要选择专业的券商办理，祝您投资顺利！！

发布于2024-8-8 10:36 深圳

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资深毛经理资深毛经理股票

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发布于2024-8-8 10:57 厦门

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资深小胡经理资深小胡经理股票

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发布于2024-8-8 10:22 郑州

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资深林经理资深林经理股票

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发布于2024-8-8 10:23 武汉

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杜经理杜经理股票

帮助2993 好评642 从业3年

您好，一是严格禁止“裸卖空”。投资者必须向证券公司融入相应证券才能卖空。二是实施融券卖空提价规则。投资者融券卖出的报价不得低于前一笔交易的成交价。三是严格管理融资融券交易规模。根据相关规定，单一客户融资（或融券）业务规模不能超过证券公司净资本的5%；单一标的股票的融资余额（或融券余量）不得超过该股上市可流通市值（或上市可流通量）的25%；单一标的ETF的融资余额（或融券余量）不得超过该ETF上市可流通市值（或上市可流通量）的75%。四是证券交易所实行融资融券信息披露制度，每日公布融资融券交易及余额情况；实时监控融资融券交易风险，监控单只标的证券融资、融券余额占其流通市值的比例等风险指标以及融资融券异常交易情况，能够通过调整标的证券范围、可充抵保证金证券范围及折算率、暂停标的证券融资买入或融券卖出等措施防范业务风险。五是证券金融公司集中统计监测融资融券业务风险情况。证券金融公司收集汇总证券公司报送的融资融券相关数据，建立统计报表、风控指标及动态监控体系，监测分析证券公司融资融券业务风险，必要时可采取口头提醒、书面提示等措施向证券公司提示风险。六是证券金融公司集中开展转融通业务。对单一证券公司的转融通余额不得超过证券金融公司净资本的50%；单一证券的转融券余额不得超过该证券上市可流通市值的10%。同时，证券金融公司能够视情况调整转融通标的证券范围、证券公司授信额度、保证金比例、转融通费率等，通过这些市场化措施防范融资融券业务风险。

发布于2024-8-8 10:25 广州

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甜甜经理甜甜经理股票

帮助10万+ 好评511 入驻6年

只要符合相关条件，融资融券可以顺利开通，标准是统一的。

1：交易者在A股交易中必须有至少六个月的历史交易记录。

2：融资融券的准入条件包括在过去20个交易日内，日均持有资产保持在50万元以上。

3：办理融资融券业务需要通过积极性及以上的风险测评，并须亲自前往证券公司营业部办理，确保携带身份证和银行卡。

考虑到成本效益，推荐您在办理融资融券业务时选择低利率和佣金的公司。

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发布于2024-8-8 12:26 重庆

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资深肖经理资深肖经理股票

帮助10万+ 好评6518 从业9年

用户只需要符合以下主要条件，就可以申请开通融资融券服务。

1：至少六个月的证券交易经验可以让你更好地了解不同的投资产品和投资策略。

2：在过去20个交易日内，普通账户的日均资金或资产总额应达到50万元人民币以上。

3：对于融资融券，每个客户只能开立一个账户。融资融券权限的传统方式是需要亲自去证券营业部，携带身份证和银行卡完成开户手续

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发布于2024-8-8 13:21 成都

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小鹿经理小鹿经理股票

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在证券投资和两融投资中，存在一些法律问题需要注意，包括但不限于以下几点：

合规操作：投资者在进行证券投资或两融交易时，需要遵守相关法律法规和监管规定，如证券法、融资融券管理办法等。投资者应了解和遵守相关规定，确保自身操作合规。

投资者适当性：券商在为投资者提供融资融券业务之前，应根据投资者的风险承受能力、投资经验等因素进行适当性评估，确保投资者具备相应的条件和能力进行两融交易。

风险揭示和提示：券商在提供两融服务时，应向投资者提供风险揭示和提示，明确说明两融交易的风险、注意事项和可能的损失情况，确保投资者充分了解风险并做出知情决策。

合同约定：投资者在进行两融交易时，与券商之间会签订相应的融资融券合同。投资者应仔细阅读合同内容，了解合同约定的权利和义务，确保自身权益得到保障。

监管和违规行为：证监会、证券业协会等机构对融资融券业务进行监管，禁止违规行为，如操纵市场、内幕交易等。投资者应遵守相关规定，不参与违法违规的行为。

需要注意的是，以上仅是一般性的法律问题概述，具体的法律问题可能因个体情况和市场变化而有所不同。在进行证券投资和两融投资时，建议投资者咨询专业机构或法律顾问，以确保操作合法合规。

发布于2024-8-8 14:51 天津

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黄经理黄经理股票

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证券投资和两融投资的法律问题需要满足资金和经验门槛即可操作，利率4.99%的哦，两融是唯一合法借钱炒股的渠道，两融的开通需要满足：

1、20个交易日均资产达到50万
2、6个月的市场交易经验

建议3点前带上身份证、银行卡，融资融券开户门槛有必要是50万起的，别的还需要出资者已经有半年以上买卖经历，联系我司开户佣金可以优惠

发布于2024-8-9 10:14 上海

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一对一

证券刘经理证券刘经理股票

帮助9.9万好评2310 从业10年+

证券投资和两融投资的法律问题涉及面较广。首先，证券公司从事融资融券业务必须严格遵守相关法律法规，证监会负责制定融资融券相关业务准则并对证券公司的融资融券业务活动进行统一监管，同时监测监控融资融券业务。

融资融券业务涉及到融资融券交易、信用账户管理、保证金与担保物、费用及利息、强制平仓、权益处理、违约责任等多方面。证券公司面对的主体系不特定的投资者，因此需要明确约定上述内容，以维护投资者的合法权益。

另外，融资融券业务的强制平仓也是一个常见的法律问题。例如，一起典型的融资融券业务强制平仓纠纷案中，投资者申请调解以恢复被强制平仓的股票。此案通过调解员的协助，促使双方达成和解。

此外，《证券公司融资融券业务管理办法》规定了证券公司融资融券业务活动的管理方式，旨在规范业务活动，防范风险，保护投资者的合法权益和社会公共利益。然而，也存在一些投资者通过融资融券交易套取资金以实现购买非标的证券或融资转出信用账户等非正常交易目的的“两融套现”行为，这本质上属于投资者刻意规避监管、违背业务本源的行为。

总的来说，投资者在进行证券投资和两融投资时，不仅要理解和遵守相关法律法规，还要警惕可能的法律风险。

发布于2024-8-8 14:51 长沙

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