您好,收益凭证是一项场外市场的债务融资工具,是证券公司以私募方式向(合格)投资者发行的,约定本金和收益的偿付与特定标的相关联的有价证券。特定标的包括但不限于股权、债权、信用、基金、利率、汇率、指数、期货及基础商品。国金证券收益凭证的收益计算:
1、计息规则
T日认购,T+1日起息;T+n日到期当日计息,T+n+1日兑付资金可用,本息兑付方式:到期一次性兑付本息
2、收益计算方式
(1)收益构成=固定收益类+浮动收益率
(2)投资收益=投资本金*固定投资收益率*实际投资天数/365
(3)兑付方式:到期一次还本付息
(4)资金到账日:存续期到期日的下一个工作日内
3、举例
假设现在用5万的闲置资金,购买了XX定期宝X月期的产品,基准年化收益率5.8%,在到期日就可以获得:收益=50,000*5.8%*(6/12)=1,450元本金+收益=50,000+1,450=51,450元。
4、违约金
(1)如果证券公司未按时足额兑付,证券公司应向投资者支付逾期付款违约金;如证券公司未在约定日期内认购、缴款,应当想投资者支付逾期缴款违约金。
(2)计算方式:违约金额*违约利率*违约天数(违约利率X%)
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发布于2024-7-21 18:22 深圳