开通融资融券是不需要手续费的,但是交易手续费用就和开通证券账户一样,分为佣金、过户费、印花税和利息。佣金不超过成交金额的万三,不足5元按5元收取,买卖双方收取;印花税按照成交金额的万一计算,卖出时收取;过户费按成交金额的十万分之一收取,买卖双收;利息则按照融资融券的天数计算。可理解为下面的简单公式构成:融资融券费用≈交易手续费+负债利息+其他负债或者违约金
1.交易手续费:
两融账户和普通账户一样,
我们每交易一笔都会产生一定比例的费用。首先我们了解一下每一笔交易要产生哪些费用。目前只有交易佣金是可以向证券公司申请可以调整的。交易佣金中如果包含了证管费和经手费的是全佣,如果没有包含就是净佣,所以都说是万一佣金也是有差别的,所以需要我们问清楚。投资者需要注意一点是有些券商两融账户和普通账户的佣金不一样,可以申请客户经理下调到一致。
如果你是高频交易者,那么选择低佣账户交易就会节约很多成本,如果拉长我们的投资生涯至20--30--40年,节约的佣金费用可能会超过你的本金。
2、合约负债利息
融资融券的负债包括融资负债、融券负债和其他负债。
融资负债是指您申请融资买入证券时产生的负债。费用负债是指您在融资买入证券时,您的保证金现金余额不足抵扣的交易佣金费用、经手费、证管费、其他税费而产生的负债。
而融资负债的计算也很简单,一笔融资合约负债=融资合约金额+融资合约手续费+融资合约利息
融资合约金额=融资买入证券价格 x 融资买入证券数量
融资合约手续费=交易佣金(包括证管费和经手费)+过户费(上海市场)
融资合约利息=(融资合约金额+融资合约费用)x 融资利率(年利率)x 实际融资天数/360
融券负债利息=(融券卖出价格x融劵数量+融券合约手续费)x融券费率(年费率)x实际融券天数/360
举个栗子:融资100万,年融资利率6%一天利息是:100万*0.06/360=166.7
当客户融资10天时,利率1667元,如果融资6个月180天,应支付的利息为:30000,一年应支付利息6万,如果利率下降1个多点,就能带来1万多的纯利润。
负债合约利息扣收方式:
每日日终清算会更新负债合约利息(累计利息积数*合约日利率),但不会扣收,只有当投资者申请合约展期或归还负债合约的时候才会进行实际扣收。
3、其他负债/违约金
在了结融资融券债务时,除了归还融资的欠款和融券的欠券外,还需偿还融资利息、融券费用等各类费用,没有了结的部分会列入其他负债里面。
违约金:有些券商会对客户未了结的负债收取每日一定比例的违约金(一般比较高),而有些券商是计入其他负债,按照融资利率收取利息的利息。
小提示:
a、当天融资开仓交易后当天还款不收利息,但仍然收取信用交易佣金,沪市还会收过户费;此外卖出股票会收印花税。
b、当天融券开仓,只能在下一交易日归还负债(买券还券或现券还券),所以融券当日不能了结负债。
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发布于2024-7-2 15:41 青岛
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