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2024年如何投资债券基金？有哪些技巧？

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2024年如何投资债券基金？有哪些技巧？

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郑经理

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郑经理郑经理股票

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2024年投资债券基金，可以考虑以下策略和技巧：
1.了解债券基金的来源与波动：债券基金的收益主要来源于票息和资本利得两部分。资本利得部分在2024年预计会有一定的波动，但中间也存在做大波段的机会。对于债券基金的投资，建议持有的时间要稍微长一些，比如6个月以上。
2.多样化投资组合：将资金分散投资到不同类型的债券中，包括国债、企业债、金融债等，以降低单一债券的风险。
3.关注信用评级：选择信用评级较高的债券，以降低信用风险。
4.利率风险管理：由于债券价格对利率敏感，因此需要关注利率的走势，并采取相应的投资策略。如果预期利率下降，可以选择投资长期债券；反之，如果预期利率上升，可以选择投资短期债券。
5.根据自身风险偏好选择适合的债券基金：风险意识也是投资中需要考虑的重要因素。投资者应根据自己的风险承受能力和投资目标，选择适合自己的债券基金。
6.回测收益与风险数据：除了参考过去的数据，也需要考虑未来的市场环境，并选择适合自己风险偏好的投资比例。
7.年龄因素：在选择适合自己的股债配比时，年龄是一个重要的考虑因素。年轻人和中年人相比，风险承受能力和投资目标可能有所不同，需要做出不一样的选择。

发布于2024-2-1 16:47 上海

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资深小周经理资深小周经理股票

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您好这两年，投资权益市场和投资债券市场的朋友，其体验感可谓“冰火两重天”，一边是自2021年中旬就“跌跌不休”；另一边是尽管有两次回撤，但均迅速完成“爬坑”，十年期国债期货指数也持续高歌猛进再次挺近新高区间。
显而易见，在权益市场表现不佳的背景下，越来越多的资金涌入了债市，可是，这样的趋势还能维持多久？2024年的债市，还能维持强势吗？

债市未来怎么看？
其实，想要分析未来的债市走势并不难，从两个角度入手即可：货币政策、市场情绪。
首先，我们来看看货币政策。自2022年开始，我们就不断地在降息，尤其是存款利息，现在一年期甚至已经降至2%以下。而随着资本市场表现不佳，现在市场中降息的呼声越来越高，而且大家呼吁的已经不再是存款，而是LPR。LPR与债市收益的表现呈明显的反向，其降息预期如果落地，对债券类资产无疑是较大的利好，债券的价格在短期之内，有望获得支撑。

但问题就在于，什么时候降？
当前美国仍旧维持着高利率环境，降息预期已经释放了好几轮，却迟迟不见落地，如果我们这时大范围地进行降息，将降低人民币资产对外的吸引力，人民币汇率或将承受较大的压力，对整体经济的发展，并不一定是件好事，整体来看，我们需要维持汇率的平稳（美元兑人民币：6.5-7.3之间）。
也就是说，大概率当外围货币政策进入相对宽松的区间后，我们才可能会大范围降息以刺激经济。这也不会太远，市场普遍预期美国在2024年下半年进入降息区间，毕竟维持这么长时间的高利率，他们的经济也很容易出现问题。
其次，我们再来看看市场情绪。权益市场信心比黄金重要，历经两年多的回调，投资者们早已对权益市场风声鹤唳，立足当下，国内外任何一点风吹草动都可能引起权益市场的调整，小作文几乎每天一个不带重样。
这样的背景下，投资者们避险的需求预计短期内不会有明显的走弱，也就是说，债市未来可能仍旧会有大量资金涌入，而这可能会继续推高债券资产的价格。
当然，万物有周期，未来随着权益市场回暖，债市也可能受到一定影响，只不过这中间要经历多长时间，谁也无法预知。
总而言之，在接下来一段时间内，债市仍有可能保持强势，但大家还是应理性配置，做好股债资产的比例搭配，防止错过投资机遇。

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如何挑选债基？
第一步，认准基金。一般情况下，债券基金会以“短债”“中长债”等字眼命名，让投资者一眼就能在众多基金中将它们选出，比如“XX60天滚动持有期短债基金”等。

第二步，考察基本面情况。业绩方面，选择历史业绩排名相对靠前的，这里可以使用“4433”法则，即近2-5年同类排名前1/4；近一年同类前1/4；近6个月同类前1/3；近3个月同类前1/3。

第三步，看基金经理。相对而言，经验丰富、投研能力出众的基金经理，不仅有望为投资者带来良好的持有体验，还可能会进一步提高投资胜率。还有，大家在筛选基金时，也需要考虑规模的因素，太大（百亿以上）或太小（5000万以内）可能都不是优选。

最后要大家，无论债市的走势如何，其作为资产组合的“压舱石”，都应该在我们的持仓中占一席之地。如需了解更多欢迎点头像联系我~

发布于2024-2-1 17:04 贵阳

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