理财产品中的净值是指每个单位的产品份额所对应的资产价值。净值是根据产品资产减去负债后所剩下的净资产,再除以产品的总份额得出的。净值的计算一般由基金管理公司或理财产品发行机构负责进行。
在净值型理财产品中,投资者购买产品时,根据购买金额可以获得相应的产品份额。随着投资组合中投资品种价格的变动,净值也会相应地上升或下降。投资者在赎回或者转让产品时,根据当前净值可以计算出对应的赎回金额或转让金额。
净值的计算一般遵循以下公式:
净值 = (资产净值 - 负债) / 产品总份额
其中,资产净值是指产品所持有的各类资产(如股票、债券、货币市场工具等)的总市值,负债是指产品所负担的各类费用及未清偿的债务,产品总份额是指产品的总发行份额或总认购份额。
发布于2023-8-2 09:11 南京
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