比如,投资者在6月1号时买入某基金1000份,在10号,基金净值为1.5元的时候,投资者卖出手中的1000份基金,其赎回收费标准为:持有天数小于7天,按照1.5%的标准收取;持有天数小于30天,大于且等于7天,按照0.75%的标准收取,则投资者卖出该基金的赎回费用=1000×1.5×0.75%= 11.25元,其赎回的金额=1000×1.5-11.25=1488.75元。
基金赎回净值可按照以下方式进行计算:
1、T日收盘价法
按照基金赎回申请提交当日的基金单位净值为基础,加上或扣除当天的分红或费用,就可以计算出该基金的赎回净值。
2、T-1日收盘价法
按照基金赎回申请提交前一天的基金单位净值为基础,加上或扣除当日的分红或费用,就可以计算出该基金的赎回净值。这种方式适用于部分基金在T日收市后即刻公布T-1日净值的情况。
3、T+1日收盘价法
按照基金赎回申请提交后一天的基金单位净值为基础,加上或扣除申请赎回当日的分红或费用,就可以计算出该基金的赎回净值。这种方式适用于在申请赎回后需要一定时间才能处理赎回的基金。
以上三种计算方式中,以T日收盘价法最为常见。此外,还有一些特殊情况需要特别注意:
1、 基金赎回净值可能会受到场内交易流通性的影响,例如因为基金规模过大导致买卖价差较大。
2、 对于货币基金等基金类型,其赎回净值通常按照T-1日收盘价法计算,并且不计提赎回费用。
3、 对于指数型基金、ETF等基金类型,其赎回净值通常采用T日收盘价法计算,但在实际市场中由于其交易方式和基金份额买卖方式的不同,其赎回价格可能会出现明显偏差。
以上就是关于基金赎回怎么计算净值问题的解答,如果有不明白的,欢迎添加我为好友,本人24小时在线服务。
发布于2023-7-14 12:53 北京
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