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基金赎回的净值是按提交申请的日期计算还是按确任的日期计算的？

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基金赎回的净值是按提交申请的日期计算还是按确任的日期计算的？

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资深刘经理

资深刘经理基金

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基金赎回的净值计算，关键看你提交申请的时间是否在交易日15点前。

跟您说个大实话，这个规则新手很容易搞混，但记住两点就行：1. 交易日（周一到周五不含节假日）15点前提交赎回申请，按当天收盘后的基金净值算；2. 15点后或非交易日提交，按接下来第一个交易日的净值算。比如周五16点提交，就按周一的净值；周日提交也一样。一定要注意这个时间点，直接关系到你赎回的金额。

如果您想知道赎回申请提交后多久能到账，或者想了解赎回费用的计算方法，可以点击头像添加我微信好友，我帮您详细解答。

发布于2026-4-29 01:22

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资深程经理基金

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资深刘经理基金

帮助10万+ 好评4.6万从业10年+

您好！基金赎回净值的计算日期要分情况来看。如果您在交易日当天下午3点前提交赎回申请，那么赎回净值会按照当天基金的收盘价来计算；要是在交易日下午3点后提交申请，或者在非交易日提交申请，赎回净值则按照下一个交易日的收盘价计算。

举个例子，假如您在周一（交易日）下午2点提交赎回申请，那么就按周一当天基金的收盘价来计算赎回净值；若您在周一晚上8点提交申请，那就会按照周二的收盘价来计算。

我们盈米基金叩富团队有专业的投研能力，精心打造了一系列基金组合。追求低风险稳健收益，可选择债券基金组合【日富一日】，其通过合理配置各类债券，力争实现较为稳定的收益。看好指数长期发展，我们的【叩富稳盈组合】偏指数基金组合，运用科学的投资策略，分散投资于不同指数基金，把握市场整体增长机会。由经验丰富首席投资顾问何剑波老师领衔根据市场动态灵活调整持仓。如果您还想拓展海外投资，【叩富安盈组合】基金，精选优质海内外基金，为您打开全球资产配置大门，追求稳定收益。

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发布于2026-4-29 01:22 上海

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资深赵经理基金

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您好！基金赎回的净值一般是按提交申请当天的净值来计算的。不过要注意哦，如果您是在交易日的15点前提交赎回申请，那就按照当天的净值计算；要是在15点后提交，那就顺延到下一个交易日的净值啦。举个例子，客户小李在周一14点赎回基金，那就是按照周一当天的净值计算赎回金额；而客户小王在周五16点赎回，那就得按照下周一的净值来计算了。如果您对基金赎回还有其他疑问，点右上角加微信，我给您详细讲讲具体的计算方法和注意事项。

投资决策确实需要个性化方案。不同的基金产品在赎回规则上可能会有一些细微差别，比如有些基金可能会有赎回费的阶梯设置，持有时间越长赎回费越低。我们会根据您持有的具体基金产品，为您制定最合适的赎回策略。同时，我们还会考虑您的整体投资组合情况，帮助您合理安排资金，确保在赎回基金的同时，不会对您的投资计划造成过大的影响。

跟您说个大实话：基金赎回时机的选择非常重要，它直接关系到您的投资收益。如果您在市场高点赎回，就能获得更多的收益；反之，如果在市场低点赎回，可能就会遭受损失。所以，在赎回基金之前，一定要对市场行情有一个清晰的判断。右上角加我微信，我可以帮您分析市场走势，为您提供专业的赎回建议，让您的投资收益最大化！

发布于2026-4-29 01:22

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基金程老师基金

帮助10万+ 好评2595 入驻3年

您好！基金赎回净值的计算日期要分情况来看。如果您在交易日当天下午3点前提交赎回申请，那么会按照当天的基金净值来计算赎回金额；要是在交易日下午3点后或者非交易日提交赎回申请，就会按照下一个交易日的基金净值来计算。

比如，您在周一（交易日）下午2点提交赎回申请，那么就按周一当天的基金净值计算；若您在周一（交易日）下午4点提交赎回申请，或者在周六、周日提交赎回申请，都会按照周二（下一个交易日）的基金净值来计算赎回金额。

我们盈米基金叩富团队有专业的投研能力，打造了一系列基金组合。如果您想追求低风险稳健收益，可选择债券基金组合【日富一日】，其通过合理配置各类债券，力争实现较为稳定的收益。看好指数长期发展，我们的【叩富稳盈组合】偏指数基金组合，运用科学的投资策略，分散投资于不同指数基金，把握市场整体增长机会，由经验丰富首席投资顾问何剑波老师领衔根据市场动态灵活调整持仓。如果您还想拓展海外投资，【叩富安盈组合】基金，精选优质海内外基金，为您打开全球资产配置大门，追求稳定收益。

如果您想进一步了解基金投资以及这些组合的详情，您可以下载APP“盈米启明星”并输入店铺码6521，也可以右上角加微信联系我们的顾问，我们会为您提供更专业的服务和更详细的投资建议。

发布于2026-4-29 01:22

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