你好,“全权委托”是指客户基于对财富管理机构的信任,将一笔资金委托给财富管理机构,由后者基于客户的整体目标客户进行投资管理,是管理机构在分析客户个性化投资需求的基础上为客户量身订制的投资服务模式,传统的理财业务,金融机构扮演的角色是“超市”,而全权委托业务模式下金融机构扮演的角色是“私人定制顾问”。
一、全权委托的服务好处
1.资产管理专属化全权委托最大的特点就是金融机构将会为客户做到量体裁衣,首先去了解客户的具体投资需求,然后根据客户的投资需求制定资产配置方案,得到客户确认后再进行具体的投资管理,真正做到专业、专属和专享的投资理财服务。
2.投资过程信息透明化全权委托专户的投资信息披露完整透明,客户可就专户产品的投资策略、资产配置、业绩表现等与产品管理人互相沟通,实时分享专户产品净值上升的喜悦。
3.利益分配合理化专户全权委托服务的产品形态从“预期收益”向“净值管理”转变,增加专户产品超额业绩向管理人的分配,使专户产品管理与客户投资利益更趋一致。
二、进行全权委托的必要性
目前国内高净值客户在财富传承过程中面临较多的困惑:
1.无法避免人性弱点投资过程中普遍存在各种行为偏差带来的投资收益不理想,比如过度频繁交易、投资过度集中、超出个人风险承受能力的投资组合、因为担心后悔而带来的不理性持有等。
2.信息的不对称缺乏稀缺性项目的投资机会。传统的单一工具已无法满足客户的多样需求;客户需要一个综合性解决方案。
3.专业和精力不够企业一代,及创富者,往往将精神投注于事业,忽略了休闲与维持健康。如果还要为庞大的家族资产操心,也恐怕力有未逮。流于治标不治本,缺乏长期且整体的规划。同时,资产管理是一个非常专业的领域,需要足够的专业能力和资源才能胜任,这方面,金融机构有明显的优势。
以上是关于全权委托比较全面的一个介绍,希望对你有帮助,祝你投资顺利!
发布于2023-6-2 09:11 鹤岗