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融资融资融券上征信吗

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发布于2024-7-25 11:22 无锡

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融资融券是否上征信？

准确的来说，融资融券交易是不上征信的；

因为融资融券交易，又称信用交易，是指投资者向证券公司提交保证金；

①在看涨时，从证券公司借入资金低价买入证券再高价卖出；（加杠杆）

②在看跌时，从证券公司借入证券高价卖出再低价买回，从而获得收益的交易方式。（赚差价）

当然了，不要认为融资融券不上征信，就可以“无关紧要”，两融交易到期后，该偿还的负债还是要偿还，如果利用两融交易，做出监管不允许的事情涉及违法，那就不是上征信这么“简单”了；

使用融资融券交易，应该注意哪些风险？
<一>、证券公司是否具有开展融资融券业务资格的风险
《融资融券业务试点管理办法》第3条规定：未经证监会批准，任何证券公司不得向客户融资、融券，也不得为客户与客户、客户与他人之间的融资融券活动提供任何便利和服务。

很多券商会利用“融资4.8%……”等低费率来引导投资者选择该券商开户，在选择低费率券商开通两融账户之前，一定要了解所在证券公司是否具有开展融资融券业务的资格。

因为融资融券信用账户具有唯一性，一个人只能开立一个信用账户，如果因为费率不合适需要更换券商，只能销户后新开，关于融资融券账户的办理都有什么条件，以及使用技巧和注意事项，往期文章中均有体现；

<二>、放大收益的同时，也会放大风险
融资融券交易本身就是一把双刃剑，通过利用一定的财务杠杆，放大证券投资的盈亏比例。

我们以融资买入股票为例，比如说：

小王有本金100W，融资保证金比例为0.5。

那么小王可以先普通买入股票100W，再将普通买入的股票作为担保物向证券公司融资买入股票140W

（融资买入金额=保证金/融资保证金比例=担保物市值*折算率/融资保证金比例=100*0.7/0.5=140）

即：总共买入240W的股票，如果该股票价格下跌10%，则亏损240*10%=24W，也就是普通亏损的2.4倍。

【注：根据交易所相关规则，融资保证金比例不得低于50%，股票折算率最高不超过70%；所以保证金比例通常要高于0.5，投资亏损放大的倍数，较举例说明的情况要低一些】

<三>、被强制平仓的风险
按《融资融券业务试点管理办法》第26条规定，证券公司将实时计算客户提交担保物价值与其所欠债务的比例（即维持担保比例）；

如果投资者信用账户该比例低于130%，证券公司会通知投资者补足差额；

如果投资者未按要求补足，证券公司将立即按照合同约定处分其担保物，即强制平仓。

维持担保比例=担保物/负债=（现金+担保证券市值）/（融资买入金额+融券卖出证券数量*市价+利息及费用）

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发布于2022-11-11 08:00 上海