什么是基金单位面值？ [有帮助]

什么是基金单位面值？

还有疑问，立即追问>

基金面值基金单位

什么是基金单位面值？

叩富同城理财师浏览：12015 人分享

我来回答

共5个有赞顾问回答

默认排序 | 只看有赞

首发顾问

资深刘经理

一对一

资深杨经理资深杨经理股票

帮助1632 好评3386 从业3年

同城理财官方评定为【优质回答】

你好，什么是基金单位面值？
因为你买的基金是按份额算的，也就说你每一份该基金值多少钱。每天起变化的也就是其基金的净值。
你基金的参考市值就是基金份额×单位净值，这里没有考虑其费用的问题。

基金有单位净值和累讲净值之分.
基金单位净值是当前的基金总净资产除以基金总份额得出的，
基金单位累计净值是基金单位净值+(基金历史上所有分红派息的总额除以基金总份额）得出的，
基金单位净值是反映当前的基金资产状况的数据，
基金单位累计净值是反映该基金自成立以来的总体收益情况的数据。

按照证监会的要求，基金净值增长率的计算公式为今日净值增长率＝(今日净值－昨日净值)/昨日净值，如果当日有分红，则今日净值增长率＝〔今日净值－(昨日净值－分红)〕/(昨日净值－分红)。

计算公式为：单位基金资产净值＝(总资产－总负债)/基金单位总数

基金累计净值是指基金最新净值与成立以来的分红业绩之和，体现了基金从成立以来所取得的累计收益(减去一元面值即是实际收益)，可以比较直观和全面地反映基金在运作期间的历史表现，结合基金的运作时间，则可以更准确地体现基金的真实业绩水平。

基金份额累计净值＝基金份额净值＋基金成立后份额的累计分红金额。举例，某基金曾经分红过，分红为每10份派0.2元。如果当天公布的基金份额净值为1.02元，那么份额累计净值就是1.02+(0.2/10)=1.04元。

净值增长率指的是基金在某一段时期内资产净值的增长率，你可以用它来评估基金在某一时期内的业绩表现。

以上是我的回答，希望对你有所帮助，如有疑问可点击头像进行咨询。

发布于2022-10-21 17:46 南通

当前我在线

直接联系我

+管家

追问

股票王经理股票王经理股票

帮助3.9万好评7.7万从业10年+

您好，回答您的问题，什么是基金单位面值？

面值就是指发行时确定的每份基金的价值，通常是1块。

新发基金的面值都是一元，随后就是基金公司的经营好坏而定了。经营好的其面值会上升，经营不好的其面值会下降。所以现在已开始经营的基金的面值有一元多两元的，甚至更高。

以上就是我的回答，希望能到帮助到你，如果您对股票，基金投资感兴趣，开户“调佣”等问题，可以加我微信24小时在线，一对一指导，加我微信便可0元领取《个人资产配置计划报告》，欢迎前来咨询！

发布于2022-6-23 10:40 上海

+管家

追问

一对一

期货刘经理期货刘经理期货

帮助4819 好评162 入驻10年+

面值是发行时认购价(一般为1元)，这时面值1元，净值也是1元，基金成立后开始赚钱，这时净值就变，赚得越多净值越高，如果平均一元赚了2角，净值就变成1.2元，而面值是不变的还是1元。

发布于2016-6-27 22:30 南京

追问

资深闫经理资深闫经理股票

帮助5万好评7.8万入驻3年

您好，面值就是指发行时确定的每份基金的价值，一般的基金的面值为1元。这时面值1元，净值也是1元，基金成立后开始赚钱，这时净值就变，赚得越多净值越高，如果平均一元赚了2角，净值就变成1.2元，而面值是不变的还是1元。

什么是场内基金？什么是场外基金？

简单点说：基金是同一个基金，只不过购买的渠道不同而已。场内基金就是像炒股一样，必须有证券账户才能买卖，场外基金，就是可以在第三方平台，比如银行等渠道买卖的。至于选择场内场外，完全是根据个人需要。
区别如下：
1、场内基金，必须有证券账户才能买卖。而场外基金，银行（柜台、手机银行、网银都可以）、第三方平台都可以，不需要有证券账户。

2、手续费，场内基金一般会打折，比如1.5%的手续费可能打一折，才收0.15%的手续费。而场外基金，如果在第三方平台购买，手续费一般也会有打折，而在银行购买，往往没有打折或折扣不大。

3、品种的问题，场外基金一般多一点，但现在场内基金也挺多的。主要还是一个补充的问题。比如上证红利指数基金，现在场外基金就没有，只有场内基金有一个。花凋一直没明白为啥？

4、交易是否灵活的问题，购买场内基金，更加灵活，但是，也就更容易管不住手，容易把定投做成炒股。有定力的人买场内，无定力的人老实场外定投吧。

我司券商等级排名前十，可免费提供大客户渠道，从而免费获取vip佣金账户，帮您节省交易费用，点击右上角即可咨询！

发布于2022-4-19 15:35 北京

当前我在线

直接联系我

+管家

追问