基金是个人可供投资选择的品种,总体收益较稳,有专业的基金管理人进行搭理。
基金持有份额=确认金额/成交净值,其中:
确认金额=购买金额-购买手续费,成交净值=基金总资产-基金总负债/基金单位总数,简单地可以理解为该基金当天的价格。
比如A基金购买手续费为1.5%,当天净值为2,购买3000元该基金,
确认金额=3000-3000*1.5%=2955
持有份额=2955/2=1477.5
一个是数量,一个是金额,就是这么简单。
180****80292018年07月27日17:000
对于普通非货币基金而言,我们把基金比喻成苹果,基金的份额就是苹果的个数,持有金额就是现在手里苹果的总价值。
比如苹果2块钱一个,100块钱买了50个,对应的基金一份2块钱,100块钱现在可以买50份。
我们手里的苹果个数不会变,一直是这些,但是苹果可能会涨价或者降价,我手里的苹果总价值就会变化。
对应就是:基金持有份额不变,但是单份基金的价格会变,手里持有基金金额就会变化。
基金持有份额:
可以理解成“个数”,当时买了50个,一直是50个,不会变化。
基金持有金额:
可以理解总价值,手里的基金份数*现在单价=总持有金额。单价会变,所以持有金额会变。
151****78492018年07月27日17:000
基金持有份额即代表持有基金的份数数量,持有金额代表持有基金的总价值。
基金份额与持有基金金额的含义
在搞清楚基金持有份额与持有金额含义之前,首先需要搞清楚基金净值,即基金份额净值,指的是T日某基金的单位价值。
举个例子,你投入1万元买蛋糕基金,假设T日蛋糕的价格为2元/份T日基金份额净值,那么理论上你的1万元能够买1万/2元/份=5000份份额,但是你要给蛋糕的制作师交制作费申购费,假设制作费率申购费率为1%,那么持有蛋糕份额申购份额=净申购金额/T日蛋糕单价T日基金份额净值=4950份,购买蛋糕基金后的金额为9900元。
通过上述例子相信你已经明白两者的含义,即基金份额为持有基金的份数数量,持有金额代表持有基金的总价值。
基金申购与赎回的计算方式
基金申购计算公式:
净申购金额=申购金额/1+申购费率
申购费用=申购金额-净申购金额
申购份额=净申购金额/T日基金份额净值
申购费率因基金公司与类型的不同而不同,具体以该基金公示为准。
186****27512018年07月27日16:590
这个问题,可算问对人了,06年我就在宇宙行做基金后台系统了,可以说是银行业中最早的一批基金后台从业人员,当时的基金后台系统,就是项目组我们几个人商量着搭建起来的。
基金持有份额,就是这支基金,你持有多少“份”。大家要注意,基金的计量单位是“份”,计价单位才是“元”。
基金持有金额,就是这支基金,你持有的份额,现在一共值多少“钱”。一般来说,基金持有金额=基金持有份额*基金单位净值。
区分这个,有什么意义呢?因为基金申购赎回,采取的都是“未知价”原则,就是如果你是在收盘前,比如股票型基金,你是在下午三点前申请申购或赎回,基金净值是按当日的基金净值计算的,但是现在基金净值还计算没有出来,所以你不知道自己申赎交易的基金净值应该是多少。同样,如果你是下午三点之后,申请申购或赎回的,比如,你等当日净值公布出来之后,再提申请,但这时候基金净值是按次日的基金净值计算的,所以你还是不知道自己申赎交易的基金净值应该是多少。
别晕别晕,它还有个具体的体现原则就是“金额申购,份额赎回”。也就是说,你申购基金的时候,不知道自己能买多少份额,因为你申购的时候不确定自己能买到多少份的基金,因为未知价原则嘛,你都不知道基金单位净值,所以不能确定自己可以买到多少份啊。你只能申请说,我要申购多少“钱”的基金,至于能买到多少份,我不知道,买到多少算多少,这就叫“金额申购”。
那份额赎回呢,就是赎回的时候,你不确定自己到底能赎回多少钱,同样也是因为未知价原则,不知道基金单位净值嘛。你只能申请说,我要赎回多少“份”的基金,至于能赎回多少钱,我不知道,能到账多少算多少,这就叫“份额赎回”。
发布于2018-9-26 16:36 成都