持有份额比本金少是因为什么

还有疑问，立即追问>

额比

持有份额比本金少是因为什么

叩富同城理财师浏览：3586 人分享

我来回答

共3个顾问回答

默认排序 | 只看有赞

首发顾问

首席王经理

首席王经理首席王经理股票

帮助4.6万好评8.4万从业6年

首发回答

您好，持有份额比本金要少说明你持有的每一份基金净值大于1元钱。

持有份额与本金之间没有盈利与亏损的关系。盈利亏损只与净值的涨跌有关，与份额是没有关系的，因为份额在不分红的情况下是不会变的。

比如，投资者者在基金净值为1.5的时候买入10000元基金，如不考虑认购费，那么投资者可购买的份额为10000/1.5≈6666.67份，在投资者买入的时候，份额就比本金少了，但是投资者并没有亏损

持有份额指的是你的持有数量，本金=份额✖净值。

想要学习更多的股票知识，可以加入李博士的股票交流投资圈，在黑马特训营中，不仅可以轻松学到高深的技术面分析，还可以通过36个选股指标智能的选出被低估值的股票，享受清华李博士一对一服务分享的实时观点，获得更多的投资机会，欢迎添加我的微信沟通交流

发布于2022-8-8 14:13 北京

当前我在线

直接联系我

+管家

追问

一对一

资深李经理资深李经理股票

好评110 响应及时经验丰富

您好，基金净值大于1元。基金的持有份额是根据基金的净值来计算，如投资者买入1万基金，买入当天基金净值是1.02元，那么这时的基金持有份额就是10000/1.02=9803.92份，这个9803的单位是份额而不是元，从数据上看这时的基金持有份额就比投资基金本金少。

基金持有份额比本金要少这种情况非常正常，每一个基金份额就表示该基金的净值，基金的净值每天都会有变化，它的总价值也就会变化，基金价值=基金净值×份额。

～更多咨询可点击头像进入顾问主页，底部免费一对一咨询！

发布于2023-6-6 13:35 北京

+管家

追问

一对一

资深投顾小郑资深投顾小郑股票

帮助7592 好评186 从业4年

您好，1、产品净值高于1

以基金为例，开放式基金的初始单位净值一般为1，基金上市后的每个交易日都会更新基金单位份额净值。

对于预期收益率较为稳定的基金产品而言，基金单位份额净值大概率是上涨的，所以投资者买入基金产品时的单位净值有可能高于1。

基金持有份额是根据基金净值来计算的，申购份额=[申购金额/（1+申购费率）]/T日基金份额净值。

例如某投资者购买了1万元某基金产品，申购费率为0，申购日的基金份额净值为1.0200，那么申购份额=10000/1.0200=9803.92，此时投资者持有份额就要低于投资本金。

2、基金有申购费率

基金交易费率包括申购费、赎回费、销售服务费等多个项目，根据收费标准的不同，同一基金产品又可分为A类和C类，其中A类是根据基金申购金额收取申购费的。

以某债券A基金为例，买入金额小于100万，按0.6%收取申购费（部分平台可按1折优惠至0.06%）。一般个人投资者的申购金额都在100万以下，所以大多需要支付一笔申购费。假设申购金额为1万元，那么申购费为10000*0.06%=6元。

申购费是直接从申购金额中扣除的，所以如果购买A类基金产品，也可能因为申购费而导致持有份额比本金要少。

发布于2022-8-8 14:18 成都

当前我在线

直接联系我

+管家

追问