项目资金用途

融资主体为临沂金凤凰置业有限公司，所募集资金用于 “万兴都国际商业公园”项目后期装修。“万兴都国际商业公园”是在临沂市素有“江北秦淮河”之称的涑河南岸建设的城市综合体项目。是临沂市市政府重点工程，是“涑河商业带”最东端的龙头型开发项目。该项目占地154亩，总建筑面积34.11万平米。目前， “万兴都”项目的全部手续齐全，项目进展顺利，将于2013年5月底启动商业运营。目前融资主要对7号楼A、B座进行室内设备配套及装修。

抵押物

及还款来源

本集合计划融资30000万元，以1#楼国际锋尚园项目及其占地土地进行抵押，1号楼建筑面积49581.64㎡，评估单价1.5万元/平米，评估价值74372.46万元，抵押率40.34%。

本次集合计划由大股东威海东龙实业集团有限公司及董事长徐士东先生个人提供无限连带责任担保。

主要还款来源为项目的房产销售及租金收入，经测算截止2014年四季度，本项目的房屋销售及租金收入在扣除所有融资本金、利息及各项税费后，账面现金流可达到4.3亿，足够覆盖此次融资的本息。

风控措施

为切实保障放款资金安全，将采取以下贷后管理措施：

1）按照约定要求企业专款专用于7A号楼的内部装修及配套工程，严禁挪作他用。

2）齐鲁证券将委托合作银行担任该资产管理计划的托管银行，采取必要的资金监管方式，按照法律法规及合同约定的托管要求，切实做好产品的托管工作，对资产管理计划财产的使用和运作进行监。如发现信托公司、企业有违规操作等情况，及时向我司和监管部门报告，并采取相应必要措施。

3）定期派相应人员至企业进行实地调查，了解资金周转、工程进度、商业运营等情况并形成检查报告。

4）密切关注临沂市房地产尤其是商业地产市场的发展状况，遇有重大变动及时与企业沟通，采取合理应对措施确保资金安全。

5）设置保证金措施，放款后一年，要求企业累计存入5000万还款保证金；信托计划到期前30天、10天，金凤凰置业按60%、100%的比例存入还款保证金。