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放水难提通胀，央行不是“救世主”。

　　我们在《放水难通胀，钱都去哪了》一文中专门研究了欧元区、美国、日本的案例，发现尽管各国央行在金融危机后一直在放水，但通胀却持续低迷，问题的根源在于经济持续低迷、需求偏弱，企业和居民的融资意愿低，所以央行释放的基础货币并没有进入银行体系进行信用创造，而是以超额准备金的形式又存在央行账上。再考虑到负利率政策，整个故事就相当于央行拿着印出来的钞票将银行手中的安全的有息资产换过来，然后银行由于放贷有限，又将大部分钞票放在央行那里，最终银行不仅赚不到利息，还要向央行上交利息，银行业的经营可谓异常艰难。

　　根据我们的统计，自13年以来，日本银行业超额准备金从不足70万亿日元，飙升至当前的263万亿，日本央行增加的基础货币中有86%是以超额准备金的形式存在，继续留在了央行手里。而且日本对超额准备金实施负利率政策，对银行利润构成挤压。考虑到日本面临的人口老龄化等结构性问题，此次央行出新招继续宽松依然难以提升通胀水平，仅仅靠货币刺激是行不通的。