很多投资者想做量化交易，但卡在第一步——不知道QMT和PTrade怎么申请、要什么条件、佣金怎么算。今天一次说清楚。

一、QMT和PTrade是什么？

目前个人投资者能用的量化交易终端，正规渠道就这两款：

• QMT：迅投开发，本地客户端，支持Python和VBA编程，适合自主写策略的投资者。策略在本地电脑运行，需要开机才能跑。
• PTrade：恒生电子开发，云端托管，策略上传后电脑关机也能自动执行。内置网格交易、条件单等可视化模板，零代码也能用。

两款软件可以同时开通，同一证券账户一次性申请双权限即可。很多投资者的搭配是：QMT做本地回测和策略研发，PTrade做云端自动执行。

二、开通条件

两款软件都需要通过券商渠道申请，个人无法直接在官网注册实盘版。核心条件如下：

通用基础要求：

• 年满18周岁，持有本人身份证和一类银行卡
• 沪深A股账户状态正常，无休眠、冻结等异常
• A股交易经验满6个月以上（以中登首笔交易记录为准）
• 风险测评需达到C4（积极型）或C5（激进型）

资金门槛（因券商而异） ：

主流券商要求近20个交易日日均资产达到10万-50万。现金、股票、ETF、可转债等金融资产都计入统计，不需要现金锁定。

三、开通流程（五步走）

第一步：找客户经理——最关键的一步

千万不要自己在APP上点“一键开户”——自助开户拿不到量化权限入口。正确做法是联系券商客户经理，确认四件事：是否支持QMT/PTrade双开、资金门槛是多少、佣金方案怎么定、审核周期多长。

第二步：开立账户或入金

新用户用客户经理的专属链接线上开户，风险测评直接选C4或C5。已有账户的老用户联系客户经理录入量化白名单，解锁业务办理入口。

第三步：入金验资并提交申请

转入资金确保日均资产达标后，登录券商APP，进入“我的”→“业务办理/权限开通”→找到“量化交易权限”入口。同时勾选QMT和PTrade权限，填写接收安装包的邮箱，签署《程序化交易风险揭示书》，完成程序化交易报备问卷后提交。

第四步：等待审核

审核周期一般1-3个工作日。通过后券商会通过短信或邮件发送正版安装包下载链接、资金账号和初始密码。

第五步：下载安装

两款软件均仅支持Windows系统。安装时注意三点：路径设在非系统盘（D盘或E盘）、文件夹名用纯英文、安装前关闭杀毒软件。

四、佣金怎么谈？

QMT和PTrade软件本身不收费，没有年费、没有授权费。日常交易产生的佣金和普通账户一致。

直接在券商APP自助开户，默认佣金普遍在万2.5到万3之间。正确做法是开户前联系客户经理，通过专属渠道开户可以申请到更优惠的佣金方案。

协商时问清楚三件事：佣金是全佣还是净佣（全佣已包含交易所规费）、ETF和可转债有没有单独的费率方案、优惠是长期有效还是需要维持一定资产。

五、几点提醒

第一，纯APP自助开户无法开通量化权限，必须通过客户经理录入量化白名单。

第二，可以先在模拟盘测试策略，验证逻辑无误后再切换实盘。

第三，不同券商政策差异很大，开户前务必向客户经理确认最新门槛和佣金方案。

第四，量化交易是中高风险业务，风险测评不达标无法申请权限。

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