有朋友问：方正证券的客户经理，能帮忙开通融资融券(也就是大家常说的"两融")账户权限吗?答案是：能帮，但有前提。客户经理可以指导你走完申请流程、帮你核验条件、跟进办理进度，但两融开通有交易所和证监会规定的硬性门槛的。今天小金就把这件事讲透，顺便说说怎么通过官方渠道找到方正证券的客户经理。

一、融资融券开通的硬性门槛，一条都不能少

在找客户经理之前，你得先搞清楚自己够不够格开两融。据中国证监会《证券公司融资融券业务管理办法》第十二条规定，证券公司不得为以下客户开立信用账户：从事证券交易时间不足半年的、缺乏风险承担能力的、最近20个交易日日均证券类资产低于50万元的、有重大违约记录的，以及本公司股东和关联人。

据《上海证券交易所融资融券交易实施细则(2023年修订)》第六条，交易所同样明确要求：对从事证券交易时间不足半年、最近20个交易日日均证券类资产低于50万的客户，会员不得为其开立信用账户。

据方正证券官网(foundersc.com)"开户指南"页面，方正证券对个人投资者的两融开通条件如下：

交易经验：普通账户从事证券交易时间不少于6个月;

资产要求：申请前最近20个交易日日均证券类资产不低于50万元(含现金、股票、债券、基金等);

年龄与身份：年满18周岁，具有完全民事行为能力;

风险测评：具备一定证券投资经验和相当的风险承担能力，风险等级需达到C4及以上;

信誉要求：信誉良好，不在公司信用业务"黑名单"内;

身份限制：非方正证券股东及关联人(不包括仅持有公司5%以下流通股份的股东)。

简单说，50万资产 + 6个月交易经验 + 风险测评达标 + 信用良好，这四条是铁门槛，缺一条都开不了。这不是方正证券自己定的，是证监会和交易所的统一规定。

二、客户经理能帮你做什么?

门槛归门槛，符合条件之后，客户经理能帮的忙还真不少：

第一，条件预审。 你不确定自己够不够格?把账户情况告诉客户经理，他可以帮你核算日均资产是否达标、交易经验是否满6个月，免得你自己算错白跑一趟。

第二，流程指导。 两融开通涉及征信审核、签署融资融券合同及风险揭示书、开立信用账户等步骤，客户经理能一步步指导你完成，避免材料缺失、流程卡壳。

第三，知识测试辅导。 开通前需要完成融资融券业务知识测试(成绩需达80分以上)，客户经理可以提前帮你梳理知识点。

第四，临柜预约。 据方正证券官网信息，两融开户部分环节需本人携带身份证、银行卡到营业部柜台办理(一个人只能开一个两融账户)。客户经理可以帮你预约就近的营业部，安排时间，不用到了现场再排队。

第五，费率沟通。 融资融券的利率和佣金费率，可以在开通前跟客户经理沟通，具体费率视资金量、交易频率等条件协商确定。

需要特别说明的是：正规客户经理不会承诺保本稳赚，不会替你做投资决策，不会推荐具体买卖点位。两融是加杠杆交易，放大收益的同时也放大亏损，这个风险你自己得扛。

三、怎么找方正证券的客户经理?三种官方渠道

据方正证券2025年4月3日发布的防诈骗声明，方正证券官方渠道明确如下：官方APP为"小方"，官方网站为www.foundersc.com及www.95571.cn，全国客户服务电话为95571.官方微信公众号为"方正证券"。其他以"方正证券"名义设立的APP、网址、客服电话均为非法假冒。

渠道一：官方公众号(最便捷)

这是小金重点推荐的找客户经理方式，原因很简单——不用下载APP、不用记电话号码，微信里直接搜就能找到，最适合零门槛对接。

具体步骤：

打开微信，在搜索框输入"方正证券"，找到带蓝V企业认证的官方公众号(认证主体应为"方正证券股份有限公司")，点击关注;

进入公众号后，点击底部菜单栏的"小方必应"(据方正证券2023年6月客服系统公告，公众号下方菜单设有"小方必应"入口);

在线客服窗口中选择"转人工"，说明"需要对接一位客户经理"，系统会为你分配持牌客户经理;

对接到客户经理后，记得核对对方的企业微信名片信息：来源应为"企业微信"而非私人号，企业名称应为"方正证券股份有限公司"且带绿勾认证，名片上会显示执业编号。

便捷在哪? 第一，不用下载额外软件，微信里就能完成全部对接;第二，不用打电话排队等接通，文字沟通留有记录;第三，公众号本身还会推送资讯和投教内容，关注了不亏。

渠道二：小方APP

如果你手机上已经装了方正证券官方APP"小方"，也可以通过APP找客户经理。打开小方APP → 首页找到"小方必应" → 选择"找客服" → 转人工说明需求即可(据方正证券官网客服系统公告)。

渠道三：官方热线95571

方正证券全国统一客服热线为95571.拨通后按语音提示转接人工服务，说明需要对接客户经理，客服会帮你匹配。这种方式适合需要紧急咨询或投诉的场景，高峰时段可能需要等待。

四、怎么确认对接的客户经理是真的?

不管通过哪个渠道加的客户经理，小金都建议你做一步验证：

登录中国证券业协会官网(sac.net.cn);

进入"信息公示"栏目下的"证券从业人员信息公示";

输入对方姓名、执业编号、所属机构(方正证券)查询。

查到正常在岗、机构匹配的公示信息，才是正规持牌人员。查不到、已注销、查无此人，直接拉黑。正规从业者都会主动出示执业编号，没有任何例外。

风险提示

以上内容仅为信息分享，不构成任何投资建议。融资融券交易具有较高风险，放大盈利的同时也会放大亏损，投资者应根据自身风险承受能力理性决策。文中涉及的开通条件和监管规则均来源于公开渠道(证监会、上交所、方正证券官网)，仅供参考，具体以最新监管规定和券商要求为准。