在当下的资本市场中，成长赛道一直是众多投资者关注的焦点，而创业板作为汇聚半导体、新能源、生物医药、高端制造等新兴产业的核心板块，凭借强劲的成长潜力，成为布局科技赛道的核心选择。相比于风险集中的个股投资，创业板指数以及相关指数基金、ETF 产品，凭借分散风险、门槛适中、操作灵活等优势，深受普通理财人士的喜爱。

不少朋友看好创业板指数的长期行情，选择在正规持牌券商中金财富进行投资，但在实际操作中却遇到了诸多难题：不清楚证券账户如何开立、不了解创业板权限的开通门槛、找不到线上办理入口、不会挑选和买入创业板指数产品，甚至面对 APP 内各类功能无从下手。

为了帮助大家一站式解决所有问题，今天我结合实操经验，带来这份完整版《中金财富创业板指数投资全指南》。文章会详细讲解账户开户、创业板权限开通、指数产品选购、交易实操全流程，同时告诉大家如何对接官方客户经理获取一对一专属指导，全程步骤清晰、通俗易懂，不管是理财新手，还是有一定投资经验的朋友，都能轻松上手。

一、先科普：为什么选择创业板指数进行投资?

在正式讲解操作流程之前，我们先来聊一聊创业板指数的投资价值，帮大家理清投资思路。

创业板指数以创业板市场内优质龙头企业为样本编制，覆盖了国内绝大多数高成长性科创企业。和直接购买创业板个股相比，投资创业板指数有三大明显优势。第一，风险更分散。一只指数往往包含数十至上百家上市公司，不会因为单家企业经营波动出现大幅亏损，有效规避个股黑天鹅风险，对新手十分友好。第二，投资门槛灵活。创业板相关指数基金、联接基金最低 10 元即可参与，场内 ETF 也仅需几百元起步，小额资金也能分享科技行业发展红利。第三，行情弹性充足。作为成长板块代表，在产业政策扶持、行业景气度上行阶段，创业板指数往往能跑出不错的行情，中长期配置价值突出。

也正因为如此，越来越多投资者选择借助中金财富这一正规平台布局创业板指数。不过想要正常交易，开通证券账户 + 开通创业板交易权限是两道必不可少的门槛，接下来我们一步步拆解。

二、前期准备：开户必备资料与基础须知

中金财富是中金公司旗下正规持牌券商，线上开户全程合规、安全便捷，在办理开户和权限业务前，请提前准备好相关材料，避免中途受阻。

证件要求：本人有效期内二代居民身份证，保证证件画面清晰、无遮挡、无反光。

账户要求：本人名下常用储蓄卡(各大国有银行、股份制银行均可)，用于办理银证转账，实现资金进出。

设备与网络：智能手机一部，连接稳定 WiFi 或移动网络，开户、人脸核验、业务办理均需在线完成。

重要提醒：所有业务必须本人亲自办理，严禁他人代办;一个身份证仅可开立一个中金财富主证券账户，开户全程不收取任何开户费用。

三、第一步：中金财富证券账户线上完整开户流程

还没有中金财富账户的朋友，按照以下步骤操作，十几分钟就能完成全部开户流程。

步骤 1：下载官方 APP

打开手机应用商店，搜索中金财富，认准带有 CICC 中金标识的官方 APP，点击下载并安装。切记不要从陌生链接、非正规渠道下载软件，保护个人账户与资金安全。

步骤 2：进入开户入口

打开中金财富 APP，在首页显眼位置找到开户 / 一键开户按钮并点击，随后仔细阅读《证券账户开户协议》《个人信息保护政策》等文件，确认无误后勾选同意，进入下一步。

步骤 3：手机号验证

输入本人日常使用的手机号码，点击获取短信验证码，将收到的 6 位验证码填写至对应位置，完成手机号核验。这一步也是后续接收账户通知、交易提醒的重要渠道，请务必填写常用号码。

步骤 4：上传身份证影像

根据页面指引，依次上传身份证正面(人像面)和反面(国徽面)。上传后系统会自动识别姓名、身份证号码等信息，大家仔细核对信息是否准确，若有错误及时修正，核对完成后继续操作。

步骤 5：活体人脸核验

这是监管要求的实名认证环节，将手机正对面部，保证光线充足、摘掉口罩、帽子、眼镜等遮挡物，按照系统提示完成眨眼、左右转头、张嘴等动作。核验速度很快，正常情况下十几秒即可通过。

步骤 6：补充信息并绑定银行卡

按照页面提示，补充职业、常住地址等基础个人信息，随后选择就近的营业网点(系统默认推荐，无需刻意修改)。接着绑定本人名下储蓄卡，填写银行卡号、开户行信息，完成第三方存管签约。银证存管是保障资金安全的重要机制，资金全程由银行与券商双重监管。

步骤 7：完成风险承受能力测评

系统会弹出风险测评问卷，一共十余道题目，大家根据自己真实的财务状况、投资经验、风险接受能力如实作答即可。测评结束后会生成对应的风险等级，创业板相关产品属于中高风险品类，建议风险等级达到 C3 及以上再进行布局。测评结果有有效期，到期后需要重新测评。

步骤 8：提交开户申请，等待审核

全部信息确认无误后，提交开户申请。一般情况下，线上开户审核在几分钟到一个工作日内完成，审核结果、资金账号、初始密码会通过短信发送到预留手机号。收到账号后，建议第一时间登录 APP 修改初始交易密码，提升账户安全性。

四、第二步：创业板交易权限开通(核心流程)

成功开立证券账户后，并不代表可以直接交易创业板指数、股票、ETF 等产品。根据交易所规则，必须单独开通创业板交易权限，下面先为大家说明开通门槛，再分线上、线下两种方式讲解操作步骤。

(一)创业板权限开通硬性条件(2026 年现行规则)

资产要求：开通权限前 20 个交易日，账户内日均资产不低于 10 万元。账户内现金、股票、基金、理财产品等市值均计入资产统计，融资融券负债不计入。

交易经验：个人证券交易经验满 24 个月(两年)，交易经验以全市场首笔 A 股成交记录为准，单纯开户、购买理财不算有效交易。

风险等级：账户风险测评等级需达到 C4(积极型)，风险等级不足的用户，可在 APP 内重新完成测评。

年龄限制：18-69 周岁投资者可线上自助开通;70 周岁及以上投资者，按照监管要求，必须前往线下营业部临柜办理。

老用户福利：2020 年 4 月 28 日之前已经在其他券商开通创业板权限的投资者，可直接办理创业板转签，免除 10 万资产和两年交易经验的要求。

(二)线上自助开通流程(满足全部条件首选)

线上办理无需出门，全程 3-5 分钟即可完成，权限开通后即时生效，当天就能参与交易。

步骤 1：登录账户，进入业务办理板块

打开中金财富 APP，输入资金账号、交易密码完成登录。点击页面底部导航栏中的交易板块，在上方功能菜单栏左右滑动，找到业务办理 / 权限管理入口并点击进入。

步骤 2：选择创业板权限开通项目

在业务办理列表中，找到注册制创业板交易权限开通选项，点击进入专属办理页面。系统会第一时间自动校验你的账户资产、交易经验、风险等级三大核心条件。

页面显示 “全部达标”，可继续下一步;

若提示未达标，按照指引补足账户资产、重新完成风险测评，或是等待交易经验满足要求后再尝试。

步骤 3：阅读并签署风险揭示书

创业板板块涨跌幅限制为 20%，波动幅度大于主板，同时存在退市、价格波动等多重风险。请大家认真阅读《创业板投资风险揭示书》，充分了解交易风险后，勾选 “已阅读并知晓全部风险”，完成线上电子签名。

步骤 4：完成创业板知识测评

系统会弹出知识测试题目，题型以单选题为主，主要考察创业板交易规则、涨跌幅规则、停牌机制、退市规则等基础内容。测试满分 100 分，80 分即为合格，如果答题不通过，可以无限次重复作答，直到合格为止。

步骤 5：二次人脸核验并提交申请

为保障账户安全，系统会再次发起活体人脸核验，完成核验后，确认所有信息无误，点击提交开通。页面弹出 “开通成功” 提示，就代表创业板权限正式生效了。大家也可以返回权限查询页面，核对权限状态。

(三)线下临柜办理流程(适用于特殊人群)

针对交易经验不足两年、70 周岁以上、线上核验失败的用户，需要前往中金财富线下营业部办理：

提前预约：联系官方客户经理，预约就近的线下营业部，减少现场等待时间;

携带证件：本人携带有效期内身份证原件前往营业部，不支持代办;

现场办理：柜台工作人员核验身份、账户资产，指导签署风险文件、完成录音录像(双录)、知识测评;

权限生效：审核完成后当场开通权限，可直接登录 APP 查验。

五、第三步：中金财富 APP 创业板指数产品交易实操

成功开通账户和创业板权限后，我们就可以正式布局创业板指数相关产品了。目前主流分为场外指数联接基金和场内 ETF两大类，操作方式不同，新手优先选择场外基金。

(一)场外创业板指数联接基金(新手首选，10 元起投)

这类产品操作简单、门槛低，支持定投，适合长期理财的普通投资者。

登录中金财富 APP，点击底部基金板块，进入基金专区;

在顶部搜索框，输入 “创业板指数” 或对应基金代码、基金名称，检索目标产品;

点击进入基金详情页，可以查看基金净值、历史收益、持仓、费率、基金公告等信息，充分了解产品后再操作;

点击买入选项，输入想要投资的金额，确认付款方式，输入交易密码完成下单;

若想长期布局，可选择页面内定投功能，设置定投周期、扣款日期、定投金额，系统会自动定时扣款，平摊市场波动成本。

交易规则：交易日买入后，T+1 日确认基金份额，T+2 日可查看完整收益。

(二)场内创业板 ETF(有股票交易经验用户选择)

ETF 在股票交易界面操作，交易费率更低，支持实时买卖：

APP 登录后，进入底部交易板块，选择普通股票交易;

搜索创业板 ETF 代码，进入交易界面;

输入买入数量(最低 1 手 = 100 份)，选择市价或限价委托，点击买入并输入交易密码;

买入后实时成交，持仓即刻更新，交易规则和普通股票一致。

看完完整流程，部分朋友还是会担心自己操作失误、看不懂规则、不会挑选产品，或是想要调整交易费率、学习更多理财技巧。在这里给大家推荐最省心的方式 —— 对接中金财富官方认证客户经理。

大家可以打开微信，在搜索栏直接搜索并关注【中金财富开户服务】 微信服务号，这是带有 CICC 标识的官方蓝 V 认证账号，关注后就能快速对接专业客户经理。