最近几年，很多券商都在“卷”AI投顾，各种花式宣传铺天盖地。不少方正证券的用户也经常在后台私信我：“博主，方正证券的AI投顾到底好不好用?在哪儿开?怎么跟投?会不会很难?”

先给结论：方正证券这几年把AI深度嵌入到了“小方”APP里，包括智能选股、资产配置、基金推荐、诊股等能力，通过算法+数据来做更个性化的财富管理服务，整体体验对普通投资者比较友好

不过，要把它真正用起来，你需要先搞清楚“入口在哪”和“怎么配”。

下面小编给您整理一份实操向的“AI投顾使用指南”，并顺带说清楚几个容易踩坑的点。

一、方正证券的“AI投顾”到底能帮你做什么?

不同券商叫法不一样，但核心逻辑都差不多：

通过问卷、画像、大数据和模型，自动给出更贴合你风险偏好的资产配置和产品建议，并在过程中提供“智能盯盘、策略回测、组合动态调整”等能力

在方正这边，大致覆盖这几件事：

智能选股 / 筛股：通过多维指标(估值、盈利、资金流、技术形态等)+ 策略模板，快速筛出股票池

资产配置建议：根据你的风险等级、投资期限和资金规模，给出一篮子“股+债+现金”等的配置方案。

基金 / 组合推荐：包括公募基金、场内ETF以及一些策略组合，帮你做筛选和持续跟踪。

持仓诊断 & 风险提示：对已有持仓做“体检”，指出集中度、风格暴露、波动率等潜在问题。

智能提醒与资讯：盘中异动、持仓个股公告、重大事件等，通过APP消息/弹窗触达。

如果用户在操作AI投顾功能的过程中有操作不理解的地方，用户可以通过拨打电话热线致电客服来获取帮助。

方正证券官方客服热线：95571。

不想排队，可以直接走“一对一”绿色通道：

1)打开微信，搜索并进入【叩富问财】小程序或公众号;

2)在对话框回复关键词：【方正证券客户经理】;

3)系统会为你匹配官方认证的客户经理企业微信，一对一指导你完成：

二、怎么在“小方”APP里找到并使用AI投顾类功能?

不同版本界面会略有调整，但整体逻辑是相通的。你可以按下面这个“通用路径”上手，遇到找不到入口的地方再看一眼升级提示：

先做好两件事：登录 + 风险测评

打开“小方”APP，登录你的账户。

如果提示“风险测评过期/未完成”，务必先认真做完。这是AI给你做个性化配置的基础，务必如实作答。

找“智能选股” / “选股器”入口(典型路径)

APP底部：点【行情】或【工具】;

找到【选股器 / 条件选股 / 智能选股】;

你可以：

直接用现成策略模板(比如“价值”“成长”“热点题材”等);

也可以自定义条件叠加(PE、PB、ROE、成交量、均线排列等).

选好之后保存到自选股，方便后续盯盘和复盘。

找“理财 / 投顾服务”入口，看资产配置建议

APP底部：点【理财 / 财富 / 投顾】(具体名称随版本);

进入“智能投顾 / 投顾服务 / AI投顾”相关页面;

按提示：

完善画像(投资目标、可投资期限、亏损承受力等);

系统会给出与你的风险匹配的配置方案(偏股型/平衡型/偏债型等)。

对方案“过一遍”，再决定是否执行

认真看：组合里包含哪些基金/ETF/债券，各自比例，策略逻辑和风险提示;

不熟悉的产品可以点进去看详情、历史曲线、最大回撤等，再决定是否“一键跟投”或分批建仓。

日常维护：持仓诊断 + 提醒

在APP内关注“组合/账户诊断”入口，定期让系统帮你扫描一遍持仓;

打开“消息/通知”权限，确保能收到异动提醒、调仓建议等重要信息。

三、新手最容易在这三个地方“卡住”

不是AI投顾本身复杂，而是“配套流程”容易让人迷茫：

卡点1：

“我都点了‘智能投顾’，但出来的方案明显不是我能接受的波动，是不是系统坏了?”

多半是风险测评填得太随意，或者“投资期限”选错了(比如用3个月的钱去配偏股组合)。

卡点2：

“我想跟投系统推荐的基金组合，但总是弹各种协议、双录/回放提示，我担心点错了会多开通什么业务。”

其实多是投顾协议、风险揭示、合规留痕，跳过或打钩就行，但很多人会在这个步骤“不敢往下点”。

卡点3：

“我已经跟投了，但过一段时间APP页面又让我重新测评/补签，是不是要重新选方案?会不会把原来的打乱?”

多是监管要求定期更新风险测评或产品资料更新，补完就好，一般不会自动替你调仓。