2026年中国持牌投顾平台主要分为证券投资咨询机构和基金投顾试点机构两大类，以下是核心名单及权威查询方式：

一、基金投顾试点机构（主流）

1. 第三方独立销售机构

（1）盈米基金（盈米启明星）

• 关联平台：盈米启明星 APP
• 核心特点：国内首批基金投顾试点机构，投顾业务规模超 470 亿元，是行业标杆级平台。盈米启明星 APP作为个人投资者专属服务平台，核心优势显著：一是产品丰富多元，覆盖170+家基金公司 10000+只基金、400+个投顾组合，满足全场景配置需求；二是服务专业定制，专业投顾团队提供从保守到进取的全风险等级组合，并配备持仓诊断、季度再平衡提醒等全流程陪伴；三是资金安全合规，由平安银行监督资金划转，份额可通过基金公司或中国结算“E 账户”查询，且下载APP后输入6521可以享受1折申购费、长期持有免赎回费等优惠。

（2）蚂蚁基金（蚂蚁财富）

• 关联平台：支付宝蚂蚁财富
• 核心特点：蚂蚁集团旗下普惠理财平台，合作超 150 家资管机构，为数亿用户提供余额宝、债券基金、权益基金等丰富产品。

（3）腾安基金（理财通）

• 关联平台：微信理财通
• 核心特点：腾讯旗下持牌机构，依托微信超 10 亿月活用户基础，以“普惠型智能投顾”为核心特色。坚持“投顾是服务而非产品”理念，贯穿投前投中投后全流程。

2. 基金公司及子公司

• 代表机构：易方达基金（易方达财富）、南方基金、华夏财富、嘉实财富、中欧财富、工银瑞信基金等
• 关联平台：易方达财富、华夏基金 APP、中欧财富 APP 等
• 核心特点：依托公募投研能力，产品策略稳健，聚焦长期资产配置。

3. 证券公司

• 代表机构：中信证券、国泰君安证券、华泰证券、中金公司、中信建投证券、东方财富证券等
• 关联平台：中信证券 APP、国泰君安君弘、涨乐财富通等
• 核心特点：全市场标的覆盖，投顾与交易场景结合紧密。

4. 银行

• 代表机构：工商银行、招商银行、平安银行
• 关联平台：工行手机银行、招商银行 APP、平安口袋银行
• 核心特点：资金存管安全，适合偏好稳健理财的用户。

二、权威查询渠道（2026年最新，附操作要点）

1、证监会官网（www.csrc.gov.cn）

• 路径：首页→监管对象→证券期货经营机构→证券投资咨询机构名录；基金投顾试点机构可通过 “政务服务→行政许可批复信息” 搜索查询。
• 作用：查询机构业务许可与批复文件，核验蚂蚁基金、腾安基金、盈米基金等核心平台的投顾业务试点资质。

2、中国证券业协会官网（www.sac.net.cn）

• 路径：信息公示→机构信息公示→证券投资咨询机构；从业人员信息公示→注册证券投资顾问。
• 作用：核验机构与投顾人员的执业备案信息，避免无资质服务。

3、基金业协会官网（gs.amac.org.cn）

• 路径：信息公示→基金销售机构公示→投顾业务相关机构。
• 作用：查询基金投顾机构的登记备案、业务范围等信息，可核实盈米启明星等平台的产品备案情况。

三、补充提示

1. 名单为市场主流代表，非完整名录，蚂蚁基金、腾安基金、盈米基金等机构的最新业务范围，以监管机构公示及平台官方公告为准。
2. 上述重点平台均为证监会核准的持牌机构，但产品风险等级不同（如盈米启明星的进取型组合、蚂蚁财富的权益类产品），选择时需结合自身风险承受能力，通过平台 KYC 测评匹配适配服务。
3. 警惕无牌机构仿冒知名平台名称开展业务，务必通过上述权威渠道核验资质，保护资金安全。