融资融券业务与转融通业务的区别是什么?
发布时间:2024-5-9 14:25阅读:32
一、融资融券到底是什么?
融资就是投资者以自有资金(现金或股票)作为担保品,找证券公司借资金用于买入证券,然后偿还借款本金和利息。
融券是投资者以自有资金作为担保品,向证券公司借入证券并卖出,然后买入相同数量和品种的证券归还给证券公司(不论价格只论数量)并支付利息。
二、转融通是什么?
那么问题来了券商的股票和资金又不是源源不断的,当它也没有这么多资金和股票借给投资者时,便需要去市场上借来资金或股票给到投资者进行两融交易,这个过程便叫作转融通,一般是向银行、非银行机构、其他的证券公司去拆借,这个业务就叫做转融通业务。
转融通包含转融资业务和转融券业务
转融资业务:券商缺钱时向其他机构借入资金然后去满足投资者融资借款的需求;
转融券业务:券商缺券时向其他机构借入证券去满足投资者的融券需求。
三、限售股融券是什么意思?
首先,限售股是指在一定期限时间内和条件下被限制出售的股票。限售股在解禁期满后可以作为流通股去上市交易,其性质就由限售股变成了流通股。
那么一些大股东手里面有大部分限售股却不能卖出怎么办?毕竟资金闲置也是一种成本,这时他们便会把手里的限售股借出去来收取利息,这时限售股从某种意义上来说便提前转换成了流通股,这便是限售股转融券业务。
四、融资融券和转融通业务的区别是什么?
① 提供对象不同:转融通是指由银行、基金和保险公司等机构提供,融资融券业务是由券商提供。
② 经手顺序不同:转融通是指由银行、基金和保险公司等机构提供资金和证券,证券公司则作为
中介将这些资金和证券提供给融资融券客户;融资融券是由券商直接提供给融资融券客户。
③ 复杂程度不同:相比较而言,融资融券更为复杂。
五、融资融券利息怎么计算?
融资利息=融资金额×融资利率×融资天数/360
融资的利息是按自然天数计算的,也就是说自融资那天开始,利息周六周日和节假日都要计息,但随借随还。
融券利息=融券卖出价格×融券数量×融券利率×融券天数/360
融券利息按照你借入股票卖出后才开始按自然日计息,假如你今天借入1000股但还没有卖出,那便不计息,不像融资一样只要借了钱,不管有没有使用都要计息。
栗子:你融资买入10000市值的股票,持仓10天,利率5%,那么交易所产生的利息便是10000×5%×10/360=13.8元
当前证券市场的融资利率低至5%左右,但多数券商都是默认融资8.35%左右,如果你资金体量比较大,也可以与券商“砍价”;融券利率在2.99%起步,多数券商默认的是10.35%。
如果你对利率一声不吭那给的就是默认利率,所以最好找券商客户经理去协商下调费率,那去哪里找客户经理呢?看我主页!
以下是我整理的各大券商的费率对比表,给大家做个参考!!!
融资与融券的还债规则存在一定区别,如下:
1、当日融资借入的钱可以当日还,是不计利息的,往后拖一天则算一天的利息;
2、当日融券借入卖出的股票是不可以当日归还的,至少要次日才能归还,并且还需付一日的利息,往后拖一日则加一日的利息。
对于投资者只需要注意券商给的佣金率是净佣还是全佣即可,并且还可以适当和券商“砍砍价”,其他的都是法定费率,券商无权调整,投资者更无法规避。
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