认沽期权买入开仓的损益主要取决于合约标的证券价格与行权价格之间的差额。若到期日证券价格低于行权价，投资者买入认沽期权的收益=行权价-证券价格-付出的权利金；若到期日证券价格高于或等于行权价，投资者买入认沽期权的亏损额等于付出的权利金。

如下图所示，横轴为认沽期权合约标的证券价格，纵轴为认沽期权买方的盈亏情况。

示例：
    进才在 2013 年 12 月 18 日买入了 1 张 2014 年 1 月到期、行权价格为 42 元的招宝公司股票认沽期权。期权买卖发生时，招宝公司的股价为 41.5 元，合约单位为 5000，权利金为0.8 元，每张期权的交易价格为 0.8×5000=4000 元，因此进才支付的权利金总额为 4000 元。
    一个月之后，该期权到期，此时招宝公司股价为 40 元，低于行权价格 2 元，期权处于实值状态，进才手中持有足够的招宝公司股票，于是选择行权。进才将以 42 元价格卖出 5000股股票，获利(42-40)×5000=10000 元，扣除买入认沽期权花费的权利金，净收益为10000-4000=6000 元。
    若到期日招宝公司股价涨到 42 元以上，该认沽期权将处于虚值状态，此时进才可以选择不行权，则他将损失最初支付的 4000 元权利金。