项目基本要素

产品名称

德邦创新资本 •山东新基立项目专项资产管理计划

发行机构

德邦创新资本有限责任公司

发行规模

2.5亿元（18个月：1.3亿元；24个月：1.2亿元）

期限

18个月、24个月

认购起点

100万元

收益分配方式

按年支付收益，到期归还本金及剩余收益。

预期年化收益率

18个月：100万-300万（不含）：10.5%，300万及以上：11%

24个月：100-300万（不含）：11%，300万-800万（不含）：11.5%，800万及以上：

12%

资金用途

用于山东省济南市历下区“文化东路22号、浆水泉路1号”项目建设。

项目分析

还款来源

（1）“文东项目、浆水泉项目” 销售收入：预计截止2015年上半年，可实现销售收入累计123461万元；（2）中房济南军安公司的销售收入，该公司已经具备预售条件的楼盘到2015年上半年前，预计实现销售收入4.76亿元，其中3亿元可用来还款；（3）山东新基立实业集团等企业在资管计划期间合计营业额超过10亿元，部分资金可用于还款。

风控措施

（1）济南市中心核心城区商业及住宅土地抵押，土地抵押物市场评估价值合计约5亿元，抵押率约50%；（2）控制项目公司100%股权，德邦增资项目公司持有51%股权，项目公司将剩余49%股权质押给委托贷款银行，德邦对项目公司享有100%控股权；（3）资金同比例配置：山东新基立实业集团及关联公司合计提供不低于2.5亿元资金与本资管计划资金一同投入项目公司用于项目开发建设，企业书面承诺资管计划资金优先于企业投入资金退出；（4）多家实力企业担保：山东新基立实业集团有限公司等5家企业为资产管理计划提供连带责任保证担保。

融资主体

山东新基立房地产开发有限公司，成立于2013年5月，注册资本5000万元，专用于开发文东项目及浆水泉项目而设立。当前股权结构：山东新基立实业集团有限公司持有90%股权，山东亿源投资有限公司持有10%股权。

资产管理人

德邦创新资本有限责任公司，复星集团旗下，成立于2013年2月，注册资金5000万元人民币，证监会批准的第17家专业从事专项资产管理业务的机构。公司员工均来自于银行、证券、信托、私募等机构。

户   名

德邦创新资本有限责任公司

账   号

216320100100120548

开 户 行

兴业银行上海黄浦支行