对于这个问题，一下回答希望能帮到您：

1，首先，要了解基金的持仓成本是指购买基金时一个成本价，不随市值变动，比如说：投资者以2元的净值买入1万元的基金，当基金上涨到2.5时，基金就盈利了25%，此时账户总资产为12500元，但持仓成本依然是2元。

2，若持有期间，投资者在基金上涨的时候加仓则持仓成本会增加，若在基金下跌途中补仓，则持仓成本会降低。逢涨加仓则高，逢跌加仓则低。就是这么个道理，因为是你买入基金成本价的加权平均，和你购买的份额数也有关
比如说：投资者以2.2的净值加仓了1万元的基金，此时的持仓成本为：（2.2+2）/2=2.1元。然后基金净值跌到1.8元有补仓1万元，此时的持仓成本为：（2.1+1.8）/2=1.95元。

以上的计算方式没有包含手续费，而实际操作中，软件系统会将手续费计算到成本中。频繁买卖会增加基金持有成本。
以上为我的回答，有任何问题请一对一联系我