五项：官方认证的企业微信、姓名、所属机构全称、中国证券业协会官网可查的执业编号、当前在职状态。任意一项对不上，都建议先停下来。

先说一件最容易跳过的事：后面四项，都是可以抄来的。

姓名、机构名称、执业编号，在中国证券业协会官网的从业人员信息公示里都能公开查到。也就是说，一个人完全可以照抄某位持牌经理的真实信息，让你逐项核对时全对得上。只核这四项，核的是"这套信息存不存在"，不是"跟你聊天的这个人是不是他"。

把信息和你面前这个人接起来的，是渠道这一项。

第一项，企业微信。
看的是对方是否通过券商的官方认证企业微信和你沟通。企业微信由企业主体注册认证，对话窗口会显示企业全称，成员信息里能看到所属企业与职务——相当于把"这个账号"和"这家券商"绑在了一起。个人微信没有这一层，你看到的只是一个昵称和头像，没法确认背后是谁。
看的时候留意两点：一是看你自己这一侧显示的信息，对方发来的截图不作数；二是显示的企业全称要和券商全称对得上，不能只是名字看着像。

第二项，姓名。
要全名。"张经理""小李"这类称呼不算——称呼无法与任何公开记录对应，这一项就落不了地。只愿意给称呼的，核验到这一步就卡住了。

第三项，所属机构。
要具体到营业部全称，不是只写"某某证券"。同一家券商旗下不同营业部的归属有差别，报全称才能把身份落到一个具体主体上。这一项和第四项是配套看的——编号查出来的机构名称必须和这里报的一致。

第四项，执业编号。
编号要能在中国证券业协会官网的从业人员信息公示里查到，而且查出来的姓名、机构和你听到的对得上。查不到，或者查出来对不上，就到此为止，不用再往下谈。

第五项，在职状态。
查到记录还不够，要看当前是不是正常执业状态。有的人编号是真的，但已经离岗，这种情况同样算对不上。

五项为什么要一起看
前四项回答的是"有没有这么一个人"，第一项回答的是"跟你说话的是不是这个人"。只核前四项，可能是一套被冒用的真实信息——信息全真，人不对；只核渠道而不核信息，也无法确认对方的服务范围。两边都对上，这条链才闭合。
这不是把所有人都当可疑对象，是把"没法核实"和"核实过了"分开——核实过的信息，后面的沟通才有基础。

有三件事和身份核验是两条线
无论身份核到什么程度，下面三件事都不在聊天里做：通过对方发来的链接或安装包安装交易软件；把身份证、银行卡、密码、验证码发出去；把资金转到任何个人账户。交易软件从券商官网或手机自带的官方应用商店获取，开户资料由你自己在券商官方系统里提交。身份已经核过的人，这三条一样适用。

怎么开口问
这五项不用绕弯子，一次问全就行：麻烦发一下全名、所属营业部全称和执业编号，另外用企业微信加我一下，我自己核一遍。
对方配合的话，通常一两分钟就能给齐。如果反复推脱、只愿意给其中一两项、或者让你先把别的手续办了再说，那就把核验这件事放下来，不着急往下走。
另外，核验结果是当次有效的。今天查到正常执业，不代表过几个月还是同一状态；如果沟通跨了比较长的时间，重新查一遍更稳妥。

五种对不上，各有各的处理
一、只用个人微信沟通、且切换不到企业微信——补一次请求，仍然不行就停下来。
二、只给称呼不给全名——补一次请求，仍然不给就停下来。
三、机构只报到券商简称——请他报营业部全称，报到全称才能核。
四、编号查不到记录——直接停，不用再问原因。
五、编号查得到、但显示已离岗——同样停，这属于记录与事实不一致。
这五种情形的共同点是：不是你去判断对方有没有问题，而是这一项核不到能确认的程度。核不过就停，换一位再谈，成本很低。

最后要确认什么
五项都过了，还有一件事要记住：客户经理的职责是提供咨询和协助，开户动作仍然要你自己从券商官网或官方APP完成。身份资料、密码、验证码，任何时候都不要通过聊天工具发给个人。
如果你同时跟几位经理沟通做对比，每位都要按这五项过一遍。核验是逐人做的，不因为第一位过了，后面几位就能跳过。

条件以官方公示为准，本文不涉及任何操作建议。开户走券商官方入口，市场有风险。