止盈止损这事，核心不是"设多少最准"，而是在你买之前就想清楚、写下来、然后机械执行。绝大多数新手的亏损，不是因为没有止损线，而是因为临场把止盈止损线改了。
下面按"从简单到进阶"给你一套能直接上手的框架。
第一步：先定"最多亏多少"，再倒推止损位
新手最推荐的顺序是反着来——先算钱，再算价格。
单笔风险上限：总资金的 1%~2%。
比如你有 10 万，单笔最多亏 1000~2000 元。这不是随便定的，是为了让你连续错 5~8 次还能留在牌桌上。
然后反推仓位和止损距离：
假设你看好一只 20 元的股票，止损位设在 19 元（亏 5%），你能承受 2000 元亏损：
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每股风险 = 20 - 19 = 1 元
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可买股数 = 2000 ÷ 1 = 2000 股
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占用资金 = 2000 × 20 = 4 万
所以你不是"有 10 万就买 10 万"，而是由止损距离决定买多少。止损越远，仓位越轻——这一步能自动帮你避开追高重仓的坑。
第二步：止损位怎么定（三种方法）
方法一：固定百分比（新手先用这个）
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短线：亏 5%~7% 走人
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波段/中长线：亏 8%~10% 走人
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优点：简单、无脑执行；缺点：不看个股脾气，波动大的票容易被"洗"出去
方法二：技术位法（更有逻辑）
把止损放在"如果跌破，说明我判断错了"的位置：
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跌破近期平台低点 / 前低
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跌破重要均线（比如 20 日线、60 日线，看你做的周期）
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跌破买入逻辑的依据位（比如突破买入，就设在突破位下方）
这个位置的本质是：跌到这里，你的买入理由就不成立了。
方法三：波动率法（ATR，最科学）
止损距离 = 2 × ATR（平均真实波幅）。ATR 在行情软件里能直接调出来，它衡量的是这只票"一天正常能波动多少"。波动大的票止损放宽，波动小的收紧，比拍脑袋定百分比合理得多。
第三步：止盈位怎么定（比止损更难）
1. 固定盈亏比：至少做到 2:1
止损 5%，止盈就要 10% 以上。低于这个比例的交易，长期做下来是负期望——因为你不可能每笔都对。胜率 50% 的情况下，2:1 的盈亏比才能稳定赚钱。
2. 分批止盈（新手强烈推荐）
别想着卖在最高点。一个实用的分法：
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涨到第一目标位（比如 +10%），减一半仓，锁定利润
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剩下一半用移动止盈跟着走
这样既不会踏空，也不会把浮盈全吐回去。"卖飞"和"套牢"之间，永远选卖飞。
3. 移动止盈（让利润奔跑）
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均线跟随：收盘价跌破 10 日线/20 日线就走
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回撤止盈：从最高点回撤 8%~10% 就走
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高点下移：股价创新高后，把止损位同步上移到前一次回调的低点
4. 逻辑止盈
你因为什么原因买的，那个原因消失了就卖。比如你买它是因为业绩预增，那财报落地、利好兑现就该走，不用等价格信号。
第四步：A股新手特别要注意的几条
T+1 制度。​ 今天买入，最早明天才能卖。所以如果是盘中急跌，你当天看着破位也卖不掉，只能等第二天——这意味着你的实际止损位可能比预设的更低。所以对波动大的票，止损要留点余量，或者干脆只在尾盘决策。
跌停卖不出去。​ 连续跌停时，止损线形同虚设。这也是为什么要控制单笔仓位、远离高波动的题材垃圾股。
可以用条件单。​ 大部分券商APP都支持"条件单/止损单"，提前挂好触发价，到价自动申报。这能帮你绕开"手软下不去手"的人性问题——但注意，它只是帮你下单，不保证成交。
止损只往下移，不往上移。​ 买入后股价涨了，可以把止损上移锁利；股价跌了，绝对不许把止损往下调。这是新手亏大钱的头号原因。
不摊平、不加死码。​ 越跌越买是新手破产最快的方式。补仓的前提是"买入逻辑仍然成立且仓位可控"，而不是"我想把成本降下来"。
给你一个能直接抄的新手模板
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单笔最大亏损：总资金 1%~2%
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止损：固定 7%，或跌破买入依据位（取更近的那个）
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止盈：+15% 减半仓，剩余仓位跌破 20 日线清仓
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盈亏比：动手前算一下，低于 2:1 的单子不做
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每笔交易前把止损价、止盈价、买入理由写在纸上，买入后不再修改
最后说句实在的：止盈止损是纪律问题，不是技术问题。​ 任何一套方法，只要你坚持执行 100 笔，都比"今天看均线、明天看消息、后天凭感觉"强得多。先用固定百分比这种笨办法跑上半年，把"到了就砍"的习惯刻进肌肉记忆，再考虑升级到 ATR 和动态止盈。