不少想要做自动策略、程序化交易的投资者，都把目光放在 QMT、PTrade 两款主流量化终端上。但很多人踩坑，自己直接在应用商店下载券商 APP 开完户之后，才发现没有办法开通量化权限。本篇文章把完整开通流程、沟通清单、避坑要点一次性讲清楚。

一、开通前先了解基础准入条件

每家券商、不同营业部政策会存在差异，这里是市场通用的基础要求。 

1、账户状态正常，沪深 A 股股东账户已经开好，账户没有冻结、休眠。 

2、A 股实盘交易经验，多数券商要求满 6 个月。 

3、风险测评等级达到 C4 积极型及以上，如果等级不够，可以在券商 APP 重新测评更新。 

4、资产验资：以近 20 个交易日日均证券资产作为考核标准，股票、ETF、可转债、账户现金都计入资产；验资达标之后资金可以自由调出，不需要永久锁定。不同券商设置的门槛不一样，低门槛渠道和头部券商标准差距较大。
5、两款量化终端软件本身免费使用，不存在年费、激活服务费，仅正常收取交易产生的佣金费用。

重要提醒：普通自助开户渠道，后台默认不会开通量化白名单权限，即便资金达标也无法申请。新开账户，一定要先走客户经理专属渠道。

二、完整开通办理步骤

1、开户前期对接阶段

先联系支持 QMT、PTrade 业务的券商客户经理，把所有条件全部沟通确认完毕，再获取专属开户链接办理新户，不要先开户再谈量化权限。

2、线上开立证券账户

使用客户经理下发的专属渠道完成线上开户，上传身份证、绑定一类银行卡，开户全程手机操作。开户之后核对账户已经绑定到这位客户经理名下。

3、入金等待资产达标

转入资金，等待 20 个交易日日均资产满足营业部量化开通门槛要求。

4、提交量化权限申请

资产达标后，由客户经理协助后台录入白名单；投资者登录券商官方 APP，找到业务办理板块，签署程序化交易风险揭示书，提交权限开通申请。

5、审核通过下载客户端

一般审核时效 1‑3 个工作日。审核完成后，客户经理下发软件安装包与登录账号。
建议优先登录模拟盘，把策略试运行一段时间，再放到实盘当中使用。

三、和客户经理沟通必谈清单（重点）

和客户经理聊天，不要只问 “能不能开量化”，下面这些问题一次性问清楚，避免后期产生纠纷。

第一块：佣金相关

1、开通量化终端之后，股票、ETF、可转债交易佣金费率；开户前协商好优惠佣金，确认报价是否包含交易所规费，收费项目透明无隐形费用。
2、开通量化权限，会不会额外上调佣金，是否有交易成交量要求。

第二块：终端版本、功能边界

1、确认给你开通的 QMT 是完整版，不要功能受限的精简版本；完整版是否开放 Tick 回测数据权限。
2、PTrade 开通之后，策略是否支持云端 7×24 托管运行；网格、条件单等内置模板是否开放使用。
3、本账户能否 QMT 与 PTrade 两个终端同时开通，还是二选一。
4、Python 环境自由度：PTrade 云端是否允许自行安装第三方数据分析库；QMT 本地回测，历史行情数据下载有无限制。

第三块：资产门槛、后续权限回收规则

1、当前营业部最新的日均资产门槛是多少；验资考核周期。
2、开通权限以后，如果后续账户日均资产低于门槛，会不会收回量化终端使用权，有无宽限期。

第四块、技术服务、售后问题

1、权限开通后，后续软件登录报错、策略运行异常，问题找谁对接；有没有量化相关技术答疑服务。
2、L2 行情数据是否赠送，还是需要额外单独购买。
3、电脑系统要求，QMT 仅支持 Windows 系统，提前确认客户端对电脑配置的要求。

第五块：其他业务权限

顺便确认账户后续开通融资融券、北交所、港股通等权限，能否线上办理。

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