基金净值就是每份基金的价值，计算方法不难，但新手容易在几个点上理解错，我来帮您讲清楚。

首先说计算：基金总资产（比如持有的股票、债券等）减去总负债（比如管理费、托管费），再除以总份额，就是每份净值。比如总资产10亿，负债5000万，总份额9.5亿，那净值就是（10亿-5000万）/9.5亿=1元每份。

容易出问题的地方：
1. 分红后净值会下降，不是亏了——因为分红的钱已经到你账户（现金或份额），总收益没变；
2. 申购赎回的净值确认时间——下午3点前操作算当天净值，之后算第二天，这点一定要注意，很多新手搞错导致成本偏差；
3. 净值高低不代表基金好坏——高净值可能是长期盈利积累，低净值可能是分红或拆分，不能直接比。

如果您想知道怎么在盈米基金上快速查看准确净值，或者想了解分红对自己收益的具体影响，可以点击头像添加我微信好友，我帮您详细分析。