相关性越低、甚至为负，组合越抗跌、回撤越小；相关性为正，牛市一起赚、熊市一起崩，配置白搭。
负相关时期：标准 60/40 股债配置最稳，躺赢抗跌
2. 正相关通胀加息期：必须减债、加黄金 / 短久期 / 实物资产，否则躲不掉回撤
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老牛经理熊熊：您好，很高兴为您解答问题。
为什么个人资产配置中，股票和债券的“相关性”是核心指标？相关性为正、为负分别代表什么意义？
为什么不建议新手随便凑3只基金当组合？资产相关性和风险分散有多重要？
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PTA和原油的相关性有多大？开户后要关注吗？
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买了沪深300、新能源、债券基金却不赚钱，是不是忽略了资产配置的相关性？
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买了多只行业基金仍亏损，资产配置中的“相关性”是什么意思？
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珍珠大王驾到 
回答时间：2026-03-24 15:38 
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