融资融券账户怎么开通?详细流程?
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您好,融资融券账户开通需要满足‌20个交易日日均资产≥50万元,全市场交易满6个月等,在开通前建议先和客户经理协商好利率,申请到低利率的账户后交易会更加优惠,同时找客户经理后期有问题也可以随时和客户经理进行沟通。


融资融券账户开通的流程具体如下:

1.‌资产门槛‌20个交易日日均资产≥50万元‌:包含现金、股票、基金、债券、资产管理计划等证券类资产。

2.‌交易经验‌全市场交易满6个月‌:从首笔证券交易算起,不限于当前券商。

3.风险测评结果为积极型(C4)及以上‌:需通过券商风险测评,且测评时间在2年内有效。操作建议:若测评结果为保守型(C1-C3),需重新测评或调整投资策略。

4.个人征信良好‌:无连续3次或累计6次以上逾期记录,无法院执行记录。

5.‌预约办理与风险教育‌:‌预约方式‌线上通过券商APP或官网联系客户经理,预约线下办理时间。线下:直接前往就近营业部,现场预约。观看融资融券视频课程(内容涵盖交易规则、风险案例等)。完成知识测评(满分100分,需达80分及以上)。

6.‌现场办理与审核‌办理步骤‌:填写申请表并签署《融资融券合同》《风险揭示书》。录制风险提示视频(确认已知晓杠杆交易风险)。客户经理审核材料并提交系统审核。‌审核时间‌1-3个工作日,审核通过后以短信或APP通知。

7.‌账户激活与交易准备‌:审核通过后,登录券商APP设置交易密码。‌转入担保品‌将现金或证券从普通账户划转至信用账户(作为融资融券的担保物)。‌查询授信额度‌根据资产规模和风险等级,券商会授予相应的融资融券额度。


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