您好！基金净值分为单位净值和累计净值。单位净值是指当前基金每一份的价值，计算公式为：单位净值 =（基金总资产 - 基金总负债）÷ 基金总份额。累计净值则是在单位净值的基础上，加上基金成立以来的累计分红金额，即 累计净值 = 单位净值 + 累计分红金额。

计算基金净值的关键环节在于准确核算基金的总资产和总负债。基金总资产包括持有的股票、债券、现金等各类资产的价值，其价值会随市场行情波动；总负债涵盖基金运作过程中产生的各种费用和债务。只有精确掌握这些数据，才能算出准确的基金净值。

不过，对于普通投资者来说，不必自己手动计算基金净值，基金公司会每日公布基金的单位净值和累计净值，您可通过基金公司官网、相关基金销售平台（如盈米基金的盈米启明星 APP，输入店铺码 6521 即可下载查看）获取。

要是您希望筛选优质基金进行投资，盈米叩富团队为您精心打造了不同类型的基金组合。追求低风险稳健收益，可选择债券基金组合【日富一日】，其通过合理配置各类债券，力争实现较为稳定的收益。看好指数长期发展，我们的【叩富稳盈组合】偏指数基金组合，运用科学的投资策略，分散投资于不同指数基金，把握市场整体增长机会，由经验丰富首席投资顾问何剑波老师领衔根据市场动态灵活调整持仓。如果您还想拓展海外投资，【叩富安盈组合】基金，精选优质海内外基金，为您打开全球资产配置大门，追求稳定收益。

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