您好！基金净值指的是每份基金单位的净资产价值，它是衡量基金业绩和投资者持有基金资产价值的重要指标。基金净值的计算方式是用基金的总资产减去总负债后，再除以基金的总份额。

基金净值分为单位净值和累计净值。单位净值反映的是当前每份基金的实际价值，而累计净值则考虑了基金自成立以来的分红、拆分等因素，更能体现基金的历史表现。

关键环节主要有以下几个部分：
一是基金资产估值。基金管理人需要定期对基金持有的各类资产进行估值，包括股票、债券、现金等。资产估值的准确性直接影响基金净值的计算。例如，对于股票资产，要根据市场行情和公司基本面进行合理估值。
二是费用扣除。基金在运作过程中会产生各种费用，如管理费、托管费等，这些费用会从基金资产中扣除，从而影响基金净值。
三是份额变动。基金的申购和赎回会导致基金总份额发生变化，进而影响单位净值。当大量投资者申购基金时，基金总份额增加，如果资产增长幅度小于份额增长幅度，单位净值可能会下降；反之，当大量投资者赎回基金时，单位净值可能会上升。

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