请教一下,专属客户经理主要是干嘛的呀
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专属客户经理的核心职责是“把银行/券商的资源和你的需求精准对接”,具体分三块:

1. 产品匹配:根据你的风险测评、流动性需求、收益目标,从海量理财、基金、保险、信托中筛出3-5个最优组合,并动态调仓。比如市场利率下行时,提前把部分存款挪到短债基金锁定收益。

2. 权限通道:帮你抢额度稀缺的私募、打新产品,协调内部快速开户、杠杆融资,遇到大额赎回时优先处理。

3. 风险预警:实时监控你持仓的波动率、信用风险,出现黑天鹅(如债券暴雷)时,时间电话+微信双通道提示减仓或对冲方案。

简单说,他是你的“理财管家+情报站”,让你少踩坑、多占便宜。

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