基金净值分为单位净值和累计净值。单位净值的计算公式是：单位净值 =（基金总资产 - 基金总负债）÷ 基金总份额。这里的总资产是指基金拥有的所有资产，像股票、债券、银行存款和其他有价证券等；总负债就是基金运作及融资时所形成的负债，比如应付给他人的各项费用、应付资金利息等；总份额则是发行在外的基金单位总数。

累计净值的计算就稍微复杂一点，累计净值 = 单位净值 + 基金成立后累计单位派息金额。

不过，普通投资者一般不用自己算基金净值，基金公司每天都会公布基金的单位净值和累计净值，你可以在基金公司官网、“盈米启明星”APP（输入店铺码6521）等渠道查看。

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