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华西证券开户风险测评填写流程如下:
1.投资经验:需填写参与各类投资(如股票、基金、债券等)的时间跨度。例如:从未参与过投资;投资1年以内;投资1-3年;投资3年以上等。投资经验越丰富,通常风险承受能力评估越高。
2.风险承受能力:需明确能承受的最大本金损失比例。例如:无法承受任何本金损失;可承受5%以内的本金损失;可承受10%-20%的本金损失;可承受20%以上的本金损失等。这一指标直接影响后续可购买的产品风险等级(如R1-R5)。
3.投资目标:需选择投资的主要目的,例如:稳健增值(保守型);平衡收益与风险(平衡型);追求高收益(激进型)等。投资目标需与风险承受能力匹配,避免目标与能力错配。
4.定期更新测评:监管要求券商每两年重新测评一次,若个人财务状况、投资经验或风险偏好发生变化,需及时更新测评结果,确保产品匹配度。
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